Izmjene u sankcijama, smjernice nadzornih organa i tipologije detekcije, pisane za ljude koji moraju da ih primijene, a ne za saopštenja za medije.
TCMB je dao prioritet upotrebi NFC tehnologije u procesima identifikacije na daljinu za platne institucije i institucije za elektronski novac. Dok je provjera biometrijskih podataka postala obavezna, pojašnjena su pravila za daljinski prihvat inostranih klijenata putem pasoša.
PročitajSPK je ažurirao pravila o daljinskoj identifikaciji za brokerske kuće, društva za upravljanje portfeljem i pružaoce usluga povezanih sa kriptoimovinom. Uvedene su nove kontrole za verifikaciju stranaca putem pasoša i pravnih lica putem sistema MERSİS.
PročitajMaker-Checker tok rada je jedan od ključnih upravljačkih mehanizama koji sprječava da se kritične odluke donose pod kontrolom samo jednog korisnika. Truvali integriše Maker-Checker tok rada sa funkcionalnostima kao što su Role-Based Access Control, Rule Engine, Case Management, Rule Simulation i Immutable Audit Log, pomažući institucijama da zadrže i brzinu i kontrolu u svojim procesima upravljanja rizicima i usklađenosti.
PročitajRizik klijenta nije fiksna vrijednost koja se može odrediti tokom onboarding-a i potom zaboraviti. Ponašanje u transakcijama, device, IP, lokacija, rezultati screening-a i povezani računi mogu se promijeniti tokom vremena. Zbog toga Ongoing Monitoring omogućava institucijama da ponovo procijene klijenta ne samo prvog dana, već i kako se njegov profil rizika mijenja. Truvali takođe kombinuje funkcionalnosti kao što su Transaction Monitoring, Screening, Risk Scoring, Dynamic Rule & Scenario Engine, Network Analysis i Case Management kako bi podržao timove u holističkom praćenju ažurnih signal
PročitajFraud Detection više se ne svodi samo na provjeru iznosa jedne transakcije. Stvarni rizik postaje vidljiv tek kada se ponašanje transakcije, device, IP, lokacija, istorija klijenta i odnosi između računa procijene zajedno. Zato je važno da funkcionalnosti kao što su Transaction Monitoring, Rule Engine, Risk Scoring, Network Analysis, Cross-Entity Checking i Case Management rade zajedno. Truvali procjenjuje signale rizika iz finansijskih i nefinansijskih event-a u ovoj strukturi, podržavajući timove da se fokusiraju na ponašanja i veze koje zahtijevaju istragu.
PročitajIdentifikacija UBO-a nije samo provjera liste akcionara kompanije. Glavni cilj je razumijevanje krajnjeg fizičkog lica koje stoji iza kompanije, lanca vlasništva i odnosa kontrole. Zbog toga KYC/KYB, vlasnički odnosi, sanctions i PEP rezultati, risk score-ovi i povezani entiteti moraju biti procijenjeni zajedno. Truvali takođe podržava UBO proces kroz funkcionalnosti kao što su KYC/KYB, Screening, Network & Relationship Analysis, Cross-Entity Checking, Risk Scoring i Case Management, omogućavajući institucijama da na holistički način analiziraju složene odnose između klijenata i kompanija.
PročitajTruvaLI detekcija mreža (Network Detection) zajednički procjenjuje odnose između uređaja (device), IP adresa, transakcija (transaction) i korisnika, omogućavajući timovima za usklađenost da analiziraju ne samo pojedinačne aktivnosti, već i veze koje stoje iza njih.\n\nNa taj način se analiza rizika širi sa jedne transakcije na odnose između korisnika, računa i tokova novca.
PročitajOsnovna logika Risk-Based Approach-a nije primjena iste kontrole na sve, već usmjeravanje više pažnje i resursa na područja visokog rizika.\n\nZdrava procjena rizika uzima u obzir profil klijenta, ponašanje u transakcijama, device, IP, lokaciju, drugu stranu i istoriju aktivnosti. Kako se rizik mijenja, tako se oblikuje i nivo kontrole i analize koji se primjenjuje.\n\nTruvali podržava primjenu ovog pristupa u operativnim procesima kroz svoje mogućnosti kao što su Real-Time Risk Scoring, Event Score Engine, Dynamic Rule & Scenario Engine, Cross-Entity Checking i Case Management.
PročitajSanctions Screening nije samo puko pretraživanje imena na listi. Korišćenje ažurnih podataka, Fuzzy Matching, dodatna identifikaciona polja, ongoing monitoring i redovno upravljanje slučajevima (case management) ključni su djelovi ovog procesa.\n\nTruvali objedinjuje globalne i interne liste, PEP i Adverse Media provjere sa Fuzzy Matching-om i sistemom za ongoing monitoring. Prenoseći potencijalna podudaranja u procese upozorenja (alert) i upravljanja slučajevima (case), pomaže timovima za usklađenost da donose odluke uz jasnija obrazloženja i organizovaniji tok rada.
Pročitaj