Platforma Truvali
Truvali je pokretač odluka zasnovan na arhitekturi scenarija i pravila, koji upravlja cjelokupnim procesom usklađenosti i sprječavanja prevara na jedinstvenoj on-premise platformi – od prihvata klijenata do prijave sumnjivih transakcija (SAR). To nije statični AML alat koji samo generiše izvještaje za državne organe, već aktivni sloj koji trenutno procjenjuje svaki događaj i vraća odluku vašem osnovnom sistemu.
Šta je Truvali?
Truvali je sveobuhvatni (end-to-end) pokretač odluka za anti-fraud, AML i KYC/KYB koji koriste banke, fintech kompanije, institucije za platni promet i elektronski novac, kao i licencirani operateri igara na sreću. On verifikuje klijenta na samom ulazu, procjenjuje svaku finansijsku i transakcionu aktivnost unutar sistema kroz scenarije koje sami kreirate, i vraća rezultat vašem osnovnom sistemu kao Prihvati, Odbij, Prati ili Pokreni callback.
Umjesto zasebno kupljenih i neintegrisanih modula, on objedinjuje sve funkcionalnosti koje tim za usklađenost svakodnevno koristi na jednom ekranu.
Platforma funkcioniše u tri faze
Podjela prati stvarni redoslijed operacija: ko je klijent, kako se procjenjuju njegovi događaji i šta se dešava nakon što se generiše upozorenje.
Prihvat i skrining. Čitanje identifikacionih dokumenata, MRZ verifikacija, čitanje čipa putem NFC-a, detekcija živosti (liveness detection) i upoređivanje lica; na korporativnoj strani, analiziranje vlasničke strukture radi utvrđivanja stvarnog vlasnika (UBO). U slučaju sumnje, proces se prenosi na video-poziv unutar same platforme. U istoj fazi vrši se pretraga lista sankcija, PEP registara, negativnih medijskih natpisa i internih crnih lista institucije; obavještajni podaci iz otvorenih izvora (OSINT) detektuju profil prije nego što dospije na zvanične liste.
Praćenje i pravila. Svaki finansijski i nefinansijski događaj procjenjuje se prema sopstvenim scenarijima institucije prije nego što se transakcija izvrši. Ova faza uključuje pokretač pravila koji može izgraditi stabla logike neograničene dubine, simulaciono okruženje u kojem možete testirati pravila na istorijskim podacima prije nego što ih pustite u rad, kao i mogućnost pisanja scenarija na vašem svakodnevnom jeziku.
Istraga i upravljanje. Pretvaranje upozorenja u strukturisane slučajeve, preliminarna analiza podržana vještačkom inteligencijom, analiza mreže odnosa koja otkriva organizovane šeme, automatski nacrti izvještaja i Maker-Checker hijerarhija u kojoj svaka odluka zahtijeva odobrenje drugog para očiju.
Oslobađa tim za usklađenost zavisnosti od IT sektora
U tradicionalnim sistemima, kada stručnjak za usklađenost uoči novi obrazac prevare, mora čekati IT tim da to pretoči u kod. U platformi Truvali, scenario pišete na svom operativnom jeziku; sistem ga pretvara u parametrizovano pravilo i šalje na odobrenje. Vaše granice ne postavlja raspored razvojnog tima, već vaše poznavanje regulative.
Vaši podaci ne napuštaju vašu instituciju
Truvali se instalira na sopstvenoj infrastrukturi institucije (on-premise). Podaci o klijentima se ne šalju u spoljna cloud okruženja radi analize ili procesa vještačke inteligencije. Ovo je u potpunosti usklađeno sa zahtjevima turske regulative o informacionim sistemima institucija za platni promet i elektronski novac, što predstavlja ključnu razliku u odnosu na provajdere koji nude isključivo cloud rješenja.
Za koga je namijenjen
- Timovi sa obavezama usklađenosti i MASAK obavezama: slučajevi koji se mogu istražiti u zakonskim rokovima, sa dokumentovanim obrazloženjima. - Timovi za prevare i rizik: intervencija prije nego što se transakcija izvrši. - Interna revizija: neizmjenjivi zapisi o tome ko je kreirao koje pravilo i ko je zatvorio koji slučaj. - Inženjering: jedna integracija, šema događaja i callback kao sloj donošenja odluka koji se dodaje postojećem toku rada.
Kompanija koja je razvila Truvali je Bitrelic; posluje iz kancelarija u Manisi i Podgorici.
Česta pitanja
- Da li je Truvali samo alat za AML izvještavanje?
- Ne. On ispunjava AML obaveze, ali je u svojoj osnovi pokretač odluka: procjenjuje transakciju prije njenog izvršenja i vraća osnovnom sistemu odluku o prihvatanju, odbijanju, praćenju ili callback-u. Pravila usklađenosti štite instituciju od sjutrašnjih kazni, dok odluka donijeta u trenutku transakcije štiti od današnjih gubitaka.
- Da li moramo da zamijenimo naše postojeće sisteme?
- Ne. Truvali se dodaje vašem postojećem toku rada kao sloj donošenja odluka; može se postaviti kao preliminarna provjera prije registracije klijenta ili kao konačna provjera u trenutku transakcije. Prije puštanja u rad, vaši istorijski podaci se migriraju, tako da pravila koja koriste retrospektivne prozore od prvog dana rade sa stvarnim podacima.
- Da li sistem radi na sopstvenim serverima naše institucije?
- Da. Truvali je dizajniran za on-premise instalaciju i ne šalje podatke o klijentima u spoljna cloud okruženja. Analitika podržana vještačkom inteligencijom takođe radi u istom zatvorenom okruženju.
- Da li je potrebno poznavanje programiranja za pisanje pravila?
- Nije potrebno. Scenario opisujete na svom svakodnevnom operativnom jeziku; sistem ga pretvara u parametrizovano pravilo i šalje na odobrenje prije nego što se aktivira. Timovi koji to žele mogu takođe pisati sopstvene proračunske blokove koristeći uređivač izraza.