Pokretač pravila i scenarija
Pokretač pravila je komponenta koja omogućava timovima za usklađenost i upravljanje rizicima da definišu sopstvene scenarije i primijene ih na svaki dolazni događaj. Truvali pokretač nije ograničen šablonima: možete izgraditi stablo logike na bilo kojoj dubini i koristiti bilo koje polje podataka kao promjenljivu.
Stablo logike, a ne šablon
Većina sistema na tržištu nudi gotove šablone scenarija u kojima samo popunjavate parametre. Stvarni rizici, međutim, najčešće ostaju izvan tih šablona.
U softveru Truvali možete ugnijezditi AND, OR i NOT blokove na bilo kojoj dubini. Scenario može biti detaljan onoliko koliko je složeno vaše stvarno poslovanje, na primjer: „ako je ispunjen ovaj uslov i postoji jedan od ova dva uslova, ali ovaj izuzetak ne važi“.
Bilo koje polje može biti promjenljiva
Svako polje u dolaznom paketu podataka može se povezati sa promjenljivom: ime klijenta, ID uređaja, lokacija, informacije o pretraživaču, kanal, druga strana, šifra djelatnosti kompanije. Za korišćenje novog polja u scenariju nijesu potrebne izmjene na infrastrukturi.
Fleksibilni prozori agregacije
Dnevni i mjesečni ukupni iznosi postoje u većini sistema; stvarna potreba leži van toga. U softveru Truvali sami definišete prozor:
- Ukupan iznos „u posljednja 73 sata“.
- Broj različitih primalaca „u posljednjih 15 transakcija“.
- Broj različitih naloga koji su se prijavili sa istog uređaja „u posljednjih 7 dana“.
Prozor ne mora biti vezan isključivo za vrijeme; mogu se postaviti i prozori zasnovani na broju transakcija.
Unakrsna provjera entiteta
Unutar jednog scenarija možete zajedno procijeniti istoriju pošiljaoca i primaoca, provjeriti dijeljene IP adrese i uključiti podudaranja sa crne liste u isti uslov. Najveći dio rizika ne vidi se u pojedinačnoj transakciji, već u odnosu između strana.
Editor izraza
Za situacije u kojima drag-and-drop logika nije dovoljna, mogu se pisati prilagođeni blokovi za proračun. Ovo je namijenjeno naprednim korisnicima; većina scenarija se kreira bez pisanja koda. Ako želite, scenario možete opisati i svojim svakodnevnim operativnim jezikom, pogledajte stranicu pisanje pravila putem prompta.
Povratni poziv (callback) pokrenut pravilom
Pravilo ne služi samo za generisanje upozorenja; ono može pokrenuti akciju slanjem poziva kao što je HTTP POST vašem glavnom sistemu. Na ovaj način se vrši trenutno obustavljanje sumnjive transakcije, zahtijevanje dodatne provjere identiteta ili ograničavanje naloga.
Odvojeni setovi pravila
Za institucije sa više platformi ili filijala, izvori podataka se mogu kontrolisati nezavisno jedni od drugih. Svaki sektor vidi samo sopstvene izvore, pravila i upozorenja.
Šta ovo donosi organizaciji
- Nema ograničenja šablona u složenosti scenarija.
- Reagovanje na novu prijetnju istog dana.
- Pravilo može pokrenuti akciju, a ne samo generisati upozorenje.
- Zabilježeno je ko je i kada izmijenio svaku verziju pravila.
Česta pitanja
- Da li je potrebno poznavanje SQL-a ili kodiranja za pisanje pravila?
- Ne. Scenariji se kreiraju postavljanjem logičkih blokova kroz interfejs ili opisivanjem svakodnevnim operativnim jezikom. Editor izraza postoji samo za napredne slučajeve koji zahtijevaju prilagođene proračune.
- Koliko je fleksibilan prozor agregacije?
- Nije ograničen na gotove periode poput dana i mjeseci. Mogu se definisati slobodni vremenski prozori kao što je „posljednja 73 sata“, kao i prozori zasnovani na količini poput „posljednjih 15 transakcija“.
- Može li pravilo direktno zaustaviti transakciju?
- Da. Pokretanjem povratnog poziva (callback) iz pravila prema vašem glavnom sistemu, transakcija se može obustaviti, može se zatražiti dodatna provjera ili ograničiti nalog. Stupanje odluke na snagu može zahtijevati odobrenje, u zavisnosti od Maker-Checker podešavanja institucije.
- Moramo li novo pravilo odmah pustiti u rad u realnom vremenu?
- Ne. Pravilo se može pokrenuti na vašim istorijskim podacima kako bi se unaprijed vidio obim upozorenja i stopa lažnih uzbuna (false positive). Za detalje pogledajte stranicu za rule sandbox i simulaciju.