Biblioteka pravila
Biblioteka pravila je početni set u kojem su uobičajene tipologije finansijskog kriminala predstavljene u vidu spremnih scenarija. Svaki scenario dolazi u prilagodljivom formatu kako bi se mogao prilagoditi sopstvenim segmentima institucije.
Zašto spremni set?
Teško je početi od nule pred praznim pokretačem pravila (rule engine). Prvog dana nije uvijek jasno odakle početi, koji je prag razuman i koja se tipologija odnosi na vas.
Biblioteka skraćuje ovaj početak. Cilj nije dati listu koju ćete primijeniti bez razmišljanja, već ponuditi konkretan nacrt za diskusiju.
Pokrivene tipologije
Strukturiranje: Transakcije podijeljene tako da ostanu neposredno ispod praga prijavljivanja.
Ponašanje mula za novac: Veliki broj malih priliva u kratkom roku, nakon čega slijedi jedan veliki odliv.
Preuzimanje naloga: Prijava sa novog uređaja, promjena kontakt podataka i odmah nakon toga pokušaj odliva novca.
Sektorska anomalija: Transakcije u satima ili iznosima koji nijesu u skladu sa šifrom djelatnosti.
Brzi tranzit: Prenos primljenih sredstava na drugi račun u kratkom roku.
Zloupotreba bonusa i višestruki nalozi: Grupe naloga povezanih preko zajedničkog uređaja, IP adrese ili platnog sredstva.
Visokorizična ugovorna strana: Transakcije povezane sa crnim listama, PEP-om ili negativnim medijskim natpisima.
Ne koristite bez prilagođavanja
Unaprijed definisani prag ne mora biti ispravan za vašu bazu klijenata. Isto pravilo može generisati razuman obim upozorenja u platnoj instituciji, dok bi na platformi za klađenje moglo blokirati tim za analizu.
Zato je svaki scenario u biblioteci dizajniran da prođe kroz simulaciju prije nego što se pusti u rad. Vidjećete obim upozorenja koje će pravilo generisati na vašim istorijskim podacima i shodno tome prilagoditi prag.
Vaša sopstvena pravila
Biblioteka je početak, a ne krajnji cilj. Najvrijedniji scenariji institucije proizilaze iz njenih sopstvenih stvarnih slučajeva. Kreiranje pravila iz istorijskih slučajeva služi upravo tome.
Česta pitanja
- Možemo li koristiti spremna pravila u izvornom obliku?
- Mogu se koristiti, ali se ne preporučuje. Pragovi moraju biti prilagođeni bazi klijenata i profilu transakcija institucije, a svaki scenario bi trebalo da bude simuliran na istorijskim podacima prije puštanja u rad.
- Da li se biblioteka razlikuje u zavisnosti od sektora?
- Da. Ključne tipologije se razlikuju u sektorima bankarstva, plaćanja, gejminga i kriptovaluta; scenariji su grupisani prema ovoj podjeli.
- Da li se dodaju nove tipologije?
- Da. Objavljene regulatorne smjernice i nove metode uočene u praksi redovno se dodaju u biblioteku u vidu novih scenarija.