Regulatorne vijesti
Regulatorne vijesti su odjeljak u kojem se promjene u regulativi za borbu protiv finansijskog kriminala prenose čim budu objavljene, zajedno sa njihovim implikacijama na primjenu. Ciljna publika su profesionalci koji te regulative implementiraju u svojim institucijama.
Šta pratimo?
MASAK saopštenja, smjernice i sektorske vodiče za prijavu sumnjivih transakcija.
Evropska unija AML paket i raspored uvođenja AMLA.
FATF preporuke, izvještaje o uzajamnoj procjeni i odluke o sivoj listi.
Režimi sankcija: ažuriranja od strane OFAC, UN, EU i HM Treasury.
Regulativa o informacionim sistemima u Turskoj; posebno djelove koji se odnose na institucije za platni promet i elektronski novac.
Kako pišemo?
Sami regulatorni tekstovi su već javno dostupni; ono što nedostaje jeste šta taj tekst znači u svakodnevnom radu. Svaki članak ima za cilj da odgovori na tri pitanja:
- Šta se promijenilo i od kog datuma stupa na snagu?
- Na koje vrste institucija i koje procese to utiče?
- Koje kontrole treba sprovesti u praksi, koje evidencije voditi i koje rokove pratiti?
Pišemo bez promocije proizvoda. Ako neka promjena ima svoj ekvivalent u rješenju Truvali, to se navodi, ali to nije svrha članka.
Zašto je to važno?
Najteži dio pristupa zasnovanog na riziku jeste prevođenje teksta regulative u sopstvene scenarije institucije. Indikator sumnje naveden u smjernicama je samo dokument, sve dok ne postane pravilo u vašem sistemu.
Zato se naši regulatorni članci često završavaju konkretnim primjerima scenarija: kako se opisani rizik može definisati kao pravilo za praćenje.
Praćenje
Članci se objavljuju na blogu. Ako želite da pratite određenu regulatornu temu, javite nam se.
Česta pitanja
- Da li ovi sadržaji predstavljaju pravno mišljenje?
- Ne. Članci imaju za cilj da objasne operativnu primjenu regulative i ne zamjenjuju pravno mišljenje. Za obaveze vaše institucije mjerodavna je procjena vašeg sopstvenog pravnog sektora i sektora za usklađenost.
- Koliko često se objavljuju?
- Ne prema fiksnom kalendaru, već prema dinamici donošenja regulative. Teme se obrađuju kada se objavi važno saopštenje, smjernica ili odluka o sankcijama; tokom mirnijih perioda fokusiramo se na detaljnije analize tema.
- Da li je pokrivena samo regulativa Turske?
- Ne. Iako je fokus prvenstveno na Turskoj, pokriveni su i EU AML paket, AMLA i FATF dešavanja; takođe se posebno obrađuju teme od interesa za institucije koje posluju na Balkanu i Bliskom istoku.