Platforma
Prijem i skrining
KYC i prihvat klijenata Document capture, chip read, liveness and face match in one request KYB i identifikacija stvarnog vlasnika Ownership structures resolved down to the beneficial owner Video identifikacija klijenta Compliant interviews in-platform, agents allocated at random Provjera sankcija, PEP-a i nepovoljnih medijskih natpisa Sanctions, PEP, adverse media and your own internal lists Obavještajni podaci iz otvorenih izvora Risk caught in the press months before the official lists
Nadzor i pravila
Praćenje transakcija u realnom vremenu Every event scored before the transaction completes Skorovanje rizika u realnom vremenu A score per customer and transaction that moves with behaviour Detekcija prevara Device, behaviour and network signals read together Pokretač pravila i scenarija Nested logic, free aggregation windows and callbacks from a rule Simulacija pravila i retrospektivno testiranje See a rule's alert volume before it goes live Pisanje pravila uz promptAI Describe the scenario in your own words, approve the draft
Istraga i upravljanje
Upravljanje upozorenjima i predmetima Alerts become cases with an owner, a deadline and evidence Analiza mreže i odnosa Mreže naloga povezane zajedničkim uređajem, IP adresom i telefonom Kreiranje pravila iz prošlih slučajevaAI Turn cases you have already lived through into rules Automatsko izvještavanje SAR/STR drafts and no-code reports from the same data Maker/checker, ovlašćenja i revizorski trag Second-pair-of-eyes approval and an immutable audit trail Analiza slučajeva podržana vještačkom inteligencijomAI Every alert arrives already read and reasoned On-premise instalacija Instalacija na sopstvenom serveru, podaci ostaju u kompaniji
Rješenja
Prema namjeni
Prihvat novih klijenata Program sankcija Payment screening Praćenje nakon prihvata Account takeover Bonus abuse & multi-accounting Chargeback & payment fraud Source of funds review Regulatory reporting Crypto wallet screening Merchant onboarding Employee screening
Prema timu
Timovi za usklađenost Fraud & risk Engineering Internal audit
Prema regulativi
MASAK AMLA Balkan Bliski istok i Sjeverna Afrika KVKK GDPR
Prema djelatnosti
MASAK usaglašenost i praćenje transakcija u bankarstvu Fintech: istovremeno upravljanje brzim rastom i teretom usklađenosti E-money institutions Platne institucije Igre na sreću i klađenje MASAK usklađenost i rizik novčanika za pružaoce usluga povezanih sa kriptoimovinom E-commerce Kredit i finansiranje Rizik klijenta, dužnika i potraživanja u faktoringu Osiguranje Marketplaces Remittance Securities
Resursi
Čitajte
Regulatorne vijesti MASAK, AMLA and FATF changes, written for implementers Tehnički dokumenti i vodiči Longer pieces on monitoring design and case workflow
Razvoj
API dokumentacija Endpoints, event schemas and integration guides Biblioteka pravila Ready typologies to adapt to your own segments Događaji i vebinari Sessions with compliance and fraud practitioners
Povjerenje
Bezbjednost i sertifikacija What each certification covers, and what it does not Turski regulatorni aneks How TruvaLI maps to Turkish payment and e-money IT regulation Lokalizacija podataka On-premise deployment and customer-owned data
Kompanija
Kompanija
O kompaniji Bitrelic The team behind TruvaLI, in Manisa and Podgorica Karijere Engineering, compliance and risk roles Pres i mediji Announcements and coverage
Sarađujte s nama
Partnerski program Resellers, integrators and referral partners Kontakt Phone, email and offices Podrška i SLA Dedicated support tiers for enterprise deployments
Pravno
Pravna pitanja i bezbjednost MSA, DPA and the Turkish regulatory annex Privatnost How customer and end-user data is handled Status API-ja Live availability of platform services
Resursi
Blog
Provjera sankcija · AML · Nadzor prevara

Agentic AI platforma za AML i Risk Intelligence

Povratite i do 80% vremena koje vaši procesi usklađenosti danas zahtijevaju. TruvaLI automatizuje operativno opterećenje za AML, provjeru sankcija, verifikaciju identiteta, praćenje transakcija, detekciju anomalija i bodovanje rizika na jednoj platformi.

Zakažite demonstraciju Postanite partner

Provjera sankcija480+ izvora · 257 zemalja

Praćenje uživo
0 manje vremena na operacije usklađenosti
< 200 ms Ocjena rizika po događaju

Praćenje transakcijaSvaki događaj se ocjenjuje u realnom vremenu

Verifikacija identitetaUdaljena provjera identiteta u jednoj sesiji

AMLKYCPrevare Ocjenjivanje rizikaDetekcija anomalijaProvjera

Agentski AI asistentOd prompta do pravila · od prompta do planiranog izvještaja

Povjerenje

Bezbjednost po globalnim standardima. Dokazana, sertifikovana, nulta tolerancija.

TruvaLI ispunjava najviše međunarodne standarde za bezbjednost informacija, pružanje eksternih usluga i kvalitet poslovanja. Svaki sertifikat u nastavku pokriva aktivan sistem upravljanja koji možete pokazati revizoru, a ne jednokratnu procjenu.

ISO/IEC 27001

Bezbjednost informacija: štiti informatičku imovinu od početka do kraja.

Sertifikovani sistem upravljanja

SOC 2 Type II

Bezbjednost, dostupnost i povjerljivost, dokazane tokom revizorskog perioda: izvještaj o kontroli koji traže globalne banke i finansijske institucije.

Nezavisna potvrda

Još šest sistema upravljanja

Svaki od njih je aktivan, revidiran sertifikat koji možete predati nadzornom organu, a ne jednokratna procjena.

  • ISO 22301Kontinuitet poslovanja: održava otpornost usluge tokom poremećaja.
  • ISO/IEC 20000-1Upravljanje IT uslugama: strukturirani procesi IT usluga za preduzeća.
  • ISO 9001Upravljanje kvalitetom: kontinuirano, mjerljivo poboljšanje kvaliteta.
  • ISO 37001Borba protiv podmićivanja: etičko upravljanje kroz lanac snabdijevanja.
  • ISO 10002Zadovoljstvo korisnika: strukturirano postupanje po prigovorima i njihovo rješavanje.
  • ISO 45001Zdravlje & bezbjednost na radu: bezbjedno radno okruženje za tim.
Usklađenost i regulativa

Kreirano za regulatore kojima odgovarate.

Lokalne i EU obaveze, ispunjene na jednoj platformi.

MASAK

TruvaLI pomaže finansijskim institucijama da ranije otkriju rizike transakcija i klijenata u okviru MASAK AML/CFT procesa, upravljaju procesima istrage i vode evidenciju o svakoj donesenoj odluci.

KVKK

TruvaLI pomaže u upravljanju kontrolama pristupa, čuvanja i bezbjednosti osjetljivih podataka koji se koriste u analizi finansijskog kriminala i rizika, u skladu sa internim politikama institucije.

GDPR

TruvaLI podržava tehničke bezbjednosne kontrole koje zahtijeva GDPR, nudeći kontrolu pristupa, bezbjednost podataka, audit trail i opcije on-premise deployment-a u procesima upravljanja rizikom u kojima se obrađuju lični i finansijski podaci.

AMLA

TruvaLI pomaže institucijama da upravljaju procjenom rizika klijenata, Transaction Monitoring-om, Sanctions & PEP Screening-om, Ongoing Monitoring-om i Case Management-om na jednoj platformi.

Vaš data centar Privatni cloud

On-Premise implementacija

TruvaLI radi unutar vašeg sopstvenog okruženja. Podaci, ključevi i revizorski trag ostaju pod vašom kontrolom, u vašoj zgradi.

Detalji implementacije
[ On-premise arhitektura ]

Sve što treba da znate o pokretanju platforme TruvaLI na sopstvenoj infrastrukturi.

Šta on-premise znači za TruvaLI?

Instalira se na infrastrukturi kojom upravlja vaš sopstveni tim. Podaci o klijentima, transakcijama i predmetima nikada ne napuštaju vašu mrežu; čuvanje, pravljenje rezervnih kopija i pristup prate vaša pravila, a ne naša. Nove verzije stižu kao paketirana izdanja čiju instalaciju planira vaš tim, tako da se ništa ne mijenja u produkciji bez vašeg odobrenja.

Kreirano za institucije koje odgovaraju regulatoru

Banke, institucije za plaćanje i elektronski novac, osiguravajuća društva i pružaoci usluga povezanih sa kripto-imovinom suočavaju se sa istim pitanjem nadzornog organa u vezi sa outsourcingom: gdje idu podaci i ko im može pristupiti?

TruvaLI se pokreće lokalno (on-premise) unutar vaših sopstvenih informacionih sistema; podaci o klijentima ostaju pod vašom kontrolom i pod vašim sopstvenim pravilima o čuvanju podataka.

To rješava pitanje eksternalizacije na isti način na svakom tržištu na kojem poslujemo: smjernice EU o eksternalizaciji za finansijske institucije, tursko saopštenje o informacionim sistemima institucija za platni promet i elektronski novac, kao i pravila o lokalizaciji podataka koja uz njih dolaze.

Saradnja pri reviziji, povraćaj i uništavanje podataka, kontinuitet poslovanja, podugovarači i saniranje povreda podataka ugovorna su obaveza, a ne samo izjava o namjerama.

Ista instalacija služi kao razvojno okruženje vašeg tima

Svaka funkcionalnost u platformi TruvaLI (provjera, bodovanje, upravljanje predmetima, izvještavanje) dostupna je putem dokumentovanog API-ja, tako da vaši timovi mogu nadograđivati rješenja na njoj: povezati je sa osnovnim bankarskim sistemom, CRM-om ili skladištem podataka, i automatizovati prenose zadataka koji se i dalje obavljaju putem e-pošte. Integracije više ne moraju da čekaju na plan razvoja dobavljača.

A pošto TruvaLI prati događaje i reaguje na osnovu pravila, ono što automatizujete uopšte ne mora biti radni tok usklađenosti. Tim za rad sa stanovništvom može sam napisati pravilo „pošalji SMS o novoj kampanji klijentima koji su prošlog mjeseca imali veliku potrošnju, a ovog mjeseca nas nijesu posjetili“. Podjela dužnosti drži timove odvojenim: nijedno odjeljenje ne vidi pravila drugog odjeljenja.

MCP server za vaše AI agente

TruvaLI MCP (Model Context Protocol) server omogućava AI asistentima i agentima koje vaši timovi već koriste da se direktno povežu sa platformom, pretražujući predmete, pokrećući provjere i sastavljajući nacrte izvještaja putem istog kontrolisanog API-ja, bez napuštanja vašeg bezbjednosnog perimetra. To je najkraći put od ideje u vašem timu za inovacije do automatizacije koja radi u produkciji.

Developeri
[ Provjera ]

Sankcije, PEP, negativni medijski natpisi, zvanični izvori i sektorske liste. Jedna provjera.

TruvaLI provjerava pojedince, kompanije i plovila u bazi od preko 480 izvora u 257 zemalja i teritorija, a zatim dodaje liste koje pripremamo za vaš sektor i liste koje sami kreirate. AI čita vijesti o njima i potvrđuje podudaranje fotografijom. Jedna pretraga daje odgovore sa svih lista odjednom.

  1. Liste sankcija

    UN, EU, OFAC, UK HMT i nacionalni programi koji su važni za vaša tržišta, objedinjeni u jedan indeks i upoređeni prema aliasima, transliteracijama i datumima rođenja, a ne samo prema načinu pisanja.

    480+ izvori · 257 zemlje · Ažuriranje na 15 min

  2. PEP liste

    Politički izložene ličnosti sa njihovim srodnicima i bliskim saradnicima: šefovi država, parlamenti, visoki zvaničnici, odbori državnih preduzeća i nosioci regionalnih funkcija, svaki sa navedenom ulogom i datumom kada je evidentirana.

  3. Zvanični izvori

    Službeni listovi, sudski registri, obavještenja regulatora i mjere izvršenja, koje TruvaLI čita i automatski pretvara u strukturisane unose na listama, tako da novi cirkular postaje lista za provjeru istog dana.

  4. Sektorske liste

    Liste kreirane za sektor vašeg klijenta koje nećete naći spremne nigdje drugo: nacionalni sportisti, sudije i predsjednici klubova za sportsko klađenje; poznati muzičari i influenseri za institucije za plaćanje i elektronski novac. One dolaze integrisane sa platformom, tako da niko iz vašeg tima ne mora da ih sastavlja.

Zakažite demonstraciju

Vaše sopstvene liste, kreirane pomoću AI

Opišite koga želite da pratite ili unesite adresu veb-sajta: AI detaljno pretražuje sajt, izvlači imena iz njega i za nekoliko minuta pravi očišćenu listu bez duplikata, spremnu za provjeru. Od liste dužnika do interne crne liste.

  • Bez duplikata
  • Spremno za provjeru
  • Za nekoliko minuta

Negativni medijski natpisi, pročitani na bilo kom jeziku

AI čita vijesti, klasifikuje ih prema riziku (prevara, korupcija, finansiranje terorizma, organizovani kriminal) i povezuje ih sa pravom osobom, a ne sa imenjakom.

Potvrda fotografijom

Kada se ime podudara sa listom sankcija ili negativnim medijskim natpisom, TruvaLI pronalazi fotografiju osobe u izvoru ili, ako to nije moguće, na prioritetnim adresama kao što je Wikipedia, i prikazuje je uz ocjenu pouzdanosti. Vidjećete da li je osoba ispred vas ista ona iz vijesti.

Liste iz zvaničnih dokumenata

Otpremite službeni list, sudski nalog ili cirkular regulatora. Imena, aliasi i identifikatori se izdvajaju i automatski postaju lista sankcija ili crna lista, bez potrebe za ponovnim kucanjem.

Sve potrebe za usklađenošću i upravljanjem rizicima na jednoj platformi

Jedan ugovor. Jedna integracija.
Niži troškovi, veća propusnost.

TruvaLI je proizvod za orkestraciju: AML i skrining sankcija, provjere identiteta, monitoring prevara, skoring u realnom vremenu, detekcija anomalija i upravljanje predmetima ne funkcionišu kao odvojeni proizvodi; oni rade zajedno, od početka do kraja, kroz jedinstveni prikaz klijenta.

AML & skrining sankcija

Skrining u realnom vremenu prema globalnim režimima sankcija, PEP evidencijama, negativnim medijskim natpisima i listama praćenja, uz bilo koju internu listu koju sami vodite.

Udaljena verifikacija identiteta

Udaljene provjere identiteta prilikom onboarding-a i u trenutku transakcije: snimanje dokumenata, OCR, čitanje NFC čipa na ICAO 9303 ličnim kartama i pasošima, pasivna provjera živosti i video-verifikacija, sve u jednoj sesiji.

Nadzor transakcija u realnom vremenu

Pratite svaku transakciju i događaj na računu u realnom vremenu i uočite sumnjivo ponašanje prije nego što se pretvori u gubitak.

Detekcija anomalija

Zajedno procjenjuje finansijsko i nefinansijsko ponašanje i otkriva aktivnosti koje odstupaju od uobičajenog obrasca, bez potrebe da pišete pravila za njih.

Ocjenjivanje rizika u realnom vremenu

Dinamička procjena za svakog klijenta, transakciju i drugu ugovornu stranu, ponovo izračunata za manje od 200 ms kako se ponašanje mijenja.

Upravljanje slučajevima & izvještavanje

Istraga potpomognuta vještačkom inteligencijom, regulatorni izvještaji automatski sastavljeni u vašem formatu i potpun revizorski trag iza svake odluke.

Agentski AI

Vaš tim za usklađenost pokretan vještačkom inteligencijom.

Agentski AI ne čeka da bude upitan. On čita slučajeve, sastavlja nacrte pravila i prijava, i stavlja svaki od njih pred vašeg analitičara na odlučivanje, tako da tim provodi dan procjenjujući rizik umjesto da ga prikuplja.

Pogledajte kopilota na djelu
01

Pisanje pravila ne zahtijeva ni kod ni menije

  • U drugim sistemima pravilo se gradi u SQL-u ili kroz duge lance padajućih menija. U TruvaLI-ju ga opisujete jednom rečenicom: napišite „označi transfere preko 10.000 € sa računa otvorenih danas” i AI sastavlja nacrt pravila i čeka vaše odobrenje.
  • Izvještaj koji ste već kreirali može se pretvoriti u pravilo u jednom koraku; ne morate počinjati ispočetka da biste prešli sa analize na primjenu.
02

Vaš skup pravila se sam ažurira

  • AI pregleda slučajeve čim se dogode i upoređuje ih sa politikama, propisima, izmjenama u službenom listu i vijestima koje ste učitali u sistem. Rezultat je ili novo pravilo ili poboljšanje onog koje već primjenjujete.
  • Tako ne ostajete sa fiksnim pragovima postavljenim prije mnogo godina. Ono što sačuvate u svojoj bazi znanja može postati skup pravila, a predlozi prolaze kroz simulaciju i sami se provjeravaju; njihovo odobravanje je i dalje na vama.
03

Analiza mreže i odnosa

  • Osobe na istoj adresi, osobe sa istim prezimenom, transferi na isti IBAN, konekcije sa iste IP adrese ili istog ID-ja uređaja, e-mail adrese koje se približno podudaraju, brojevi telefona registrovani uzastopno istog dana.
  • TruvaLI analizira ove tragove zajedno, a ne pojedinačno. Detalji koji sami po sebi ne znače ništa prikazuju mreže „mula” i organizovane strukture prevara na grafikonu.
04

Zatvaranje slučaja se svodi na jedno odobrenje

  • Službenici za usklađenost moraju pisati pravila za koja znaju da će izazvati lažno pozitivne rezultate, jer propisi nalažu da se svaki slučaj pregleda i zatvori, pa dan prolazi u tom radu.
  • Recimo da se prezime klijentkinje promijenilo nakon vjenčanja i da se njeni identifikacioni podaci više ne poklapaju sa evidencijom. TruvaLI je već zatražio od nje da potvrdi identitet i već je privremeno suspendovao račun. AI unaprijed pregleda slučaj i zapisuje šta se dogodilo i šta je preduzeto; službeniku preostaje samo da to odobri.
05

Izvještavanje takođe ne zahtijeva kod

  • Alat za kreiranje izvještaja u kojem podešavate uslove na isti način na koji pišete pravilo, sve do kolona koje želite. Ili ga opišite AI-ju u jednoj rečenici i prepustite mu da kreira izvještaj za vas.
  • Izaberite dane u sedmici i sate i izvještaj se generiše sam. U pozadini, sistem piše SQL, agregacije i izvedena polja; nema šablona koji biste morali da učitate.
06

Konačna odluka je uvijek na čovjeku

  • AI nema mjesto u lancu kreatora i kontrolora i ne može ga imati: regulator želi da stvarna osoba snosi odgovornost, a AI se ne može smatrati odgovornim.
  • TruvaLI priprema posao, navodi svoje razloge i stavlja ih pred vas; potpis, podnošenje prijava i odgovornost ostaju na vašem timu.
100% udio konačnih odluka koje je donijela osoba

Ljudi usmjeravaju. AI pomaže. Konačna odluka je uvijek ljudska.

Uz službenika za usklađenost

Vi ga opišite. TruvaLI piše pravilo i izvještaj.

Vaš tim ionako pregleda gomile transakcija. TruvaLI nije još jedan sistem koji treba hraniti: sastavlja pravilo, sklapa izvještaj i predaje procjenu spremnu za odobrenje.

Pisanje pravila
Vi ukucate

Označi slučajeve u kojima je izvršena prijava na tri različita korisnička naloga sa istog ID-ja uređaja.

TruvaLI vraća
  • Nacrt pravila sa popunjenim parametrima
  • Otvoreno u simulaciji ili ponovo pokrenuto za datum koji odredite kako biste vidjeli rezultat na saobraćaju tog dana
  • Zadržano za Vaše odobrenje: ništa se ne pokreće samo od sebe
Pisanje izvještaja
Vi ukucate

Sumirajte označene korisnike igara na sreću iz prošlog mjeseca za podnošenje MASAK izvještaja.Sažmi prošlomjesečne označene klijente iz oblasti igara za MASAK prijavu.

TruvaLI vraća
  • Izvještaj sastavljen u vašem sopstvenom formatu
  • Svaki podatak sljediv do predmeta iz kojeg potiče
  • Na vama je da pregledate, izmijenite i potpišete

Napišite na jeziku koji god koristite

Pišite kopilotu na turskom, engleskom ili bilo kojem jeziku na kojem vaš tim radi; sloj za detekciju jezika čita vašu rečenicu. Zapis o pravilu koji on generiše sadrži sve detalje, uključujući i razlog zašto je svaki uslov tu, tako da revizoru predstavljate odluku sa priloženim obrazloženjem, a ne crnu kutiju.

Nije zaseban proizvod, nalazi se direktno na ekranu na kojem radite

Kopilot se nalazi unutar ekrana za pravila i izvještaje. Dok pišete pravilo, dovoljno je da kažete „pitaj AI” i nastavite sa istog mjesta; vaš tim ne mora da uči novi interfejs niti da mijenja navike. Da li ćete uopšte zatražiti pomoć, vaša je odluka u svakom koraku.

Ljudi koji su sjedjeli na vašem mjestu

Naš tim ne čine samo inženjeri: stručnjaci za usklađenost i sprječavanje prevara imaju deset do petnaest i više godina rada u bankama. Kada regulator postavi pitanje sa kojim se ranije nijeste susreli, uvijek možete pozvati nekoga ko je na to isto pitanje već odgovarao sa svog radnog mjesta.

Jedna platforma · jedan ugovor
80%

manje izgubljenog vremena na usklađenost poslovanja. Skrining, provjere identiteta, praćenje i izvještavanje odvijaju se na jednoj platformi, tako da vaš tim završava posao bez promjene ekrana.

Upravljanje rizicima ne mora biti složeno ili skupo.

Skaliranje je pitanje resursa, a ne ograničenja

Na testiranju opterećenja sistem je radio besprijekorno sa skupom podataka od dva miliona korisnika. Mala platna institucija i banka sa stotinama filijala koriste istu platformu; razlikuju se samo resursi koji stoje iza nje.

Vaše sopstvene politike žive unutar sistema

Vi učitavate svoje politike usklađenosti i stručno znanje u TruvaLI, a pravila i AI rade sa onim što im je predstavljeno.

Plaćate ono što koristite

Veličina vašeg tima ne mijenja račun; ono što plaćate zavisi od obima transakcija i onboardinga klijenata, a naplaćuju se samo oni uspješni. Jedinična cijena opada kako obim raste.

Izmjena pravila ne čeka novo izdanje

Low-code konfiguracija: novo pravilo ili novi izvještaj ne moraju da čekaju u redu za razvoj.

Namijenjeno strogo regulisanim sektorima

Ono što je zajedničko ovim sektorima nije samo to što su pod nadzorom: u svima njima se klijenti prihvataju na daljinu, obim transakcija daleko prevazilazi ono što ljudsko oko može pratiti, a cijena neusklađenosti se ne završava samo na kazni. TruvaLI je kreiran za mjesta gdje važe sva tri uslova odjednom.

  • Bankarstvo i finansijske usluge
  • Fintek kompanije i platne institucije
  • Osiguravajuća društva
  • Igre na sreću i klađenje
  • Kriptovalute i digitalna imovina
  • E-trgovina i onlajn tržišta
  • Kreditiranje i druge finansijske usluge

Počnite u shadow režimu

  • Pored sistema koji danas koristite, na istim podacima TruvaLI preuzima vaše produkcione podatke paralelno sa sistemom koji danas koristite i donosi sopstvene odluke. Istog dana, za iste transakcije, uporedo vidite šta je svaki od njih proizveo; koje upozorenje je bilo samo šum, a koji rizik je ostao neprimijećen postaje stvar mjerenja, a ne nagađanja.
  • Pravila pokrenuta u simulaciji Pravilo u simulaciji aktivira upozorenje bez otvaranja predmeta i priprema svoj povratni poziv bez njegovog pokretanja. Radno opterećenje vašeg tima za usklađenost ostaje netaknuto ovim testom, a nijedan poziv ne stiže do povezanih sistema kao što su osnovno bankarstvo ili sistemi za razmjenu poruka. Kalibrišete pragove u odnosu na sopstveni saobraćaj uživo i definišete skup pravila prije nego što bilo šta krene u rad.
  • Vi određujete datum prelaska Puštanje u rad se planira nakon što se pregledaju rezultati simulacije i odobri skup pravila. Odluka se donosi na osnovu onoga što ste vidjeli da platforma radi sa vašim podacima, a ne na osnovu kalendara dobavljača, a shadow režim traje onoliko koliko vam je potrebno.

Puštanje u rad, korak po korak

  1. Podešavanje izvora podataka Identifikuju se tačke koje će teći sa vaših platformi u TruvaLI i uspostavljaju se izvori podataka. U ovoj fazi se definiše koji događaj stiže iz kog sistema, koliko često i sa kojim poljima.
  2. Potpunost i stopa rasta Dolazni podaci prolaze kroz testove integriteta: ovdje se otkrivaju nedostajuća polja, prekinute veze i kašnjenja u izvorima podataka. Stopa rasta se mjeri u isto vrijeme, tako da se planiranje kapaciteta oslanja na mjerenje, a ne na procjenu.
  3. Pisanje događaja i pravila Definicije događaja i pravila se pišu na osnovu podataka koji sada pristižu. Oni ne idu direktno u produkciju; pokreću se u simulaciji, a upozorenja koja aktiviraju procjenjuju se u odnosu na vaš stvarni saobraćaj.
  4. Učitavanje politika i sektorskog znanja Politike usklađenosti vaše institucije i baze znanja za vaš sektor definisane su u sistemu. Od tog trenutka, pravila i AI rade u skladu sa vašom politikom, a ne na osnovu generičkog šablona.
  5. Obuka, a zatim planirani prelazak Timovi prolaze obuku za rad na sistemu, rezultati simulacije se zajednički pregledaju i skup pravila se odobrava. Nakon toga slijedi raspored puštanja u rad.
Koliko dugo traje zavisi od veličine institucije i tima koji je angažovan na poslu. Počinje od četiri sedmice.
Cijene

Prvo jasni odgovori. Broj dolazi poslije.

Svaka instalacija se razlikuje po obimu, koracima koje uključite i mjestu gdje se softver pokreće. Ono što ne bi trebalo da bude tajna jeste kako se ponuda sastavlja, a upravo to slijedi u nastavku.

Šta utiče na vašu ponudu

  • Mjesečni obim nadziranih događaja
  • Koje korake i module uključujete
  • Broj pravnih lica i jurisdikcija u kojima poslujete
  • Oblak, privatni oblak ili lokalna instalacija
  • Nivo podrške i vrijeme odziva
  • Migracija istorijskih podataka i pravila

Uključeno na svakom nivou

  • No-code pokretač pravila i biblioteka pravila preuzeta iz samih smjernica regulatora
  • Upozorenja, upravljanje predmetima i istražna površina
  • Nepromjenjiv revizorski trag i evidencija odluka
  • Neograničen broj korisnika, bez naplate po korisničkom mjestu
  • Ažuriranja platforme i regulatorne izmjene
  • Osvježavanje podataka o sankcijama i listama za praćenje
  • Liste i stručno znanje koje pripremamo za vaš sektor
01

Šta nam se zapravo naplaćuje?

Mjesečna naknada za platformu, a preko toga ono što koristite. Kod onboardinga plaćate samo za korake koje uključite; kod monitoringa plaćate po transakciji, pri čemu se naplaćuju samo one uspješne, tako da vas neuspjeli pokušaj ne košta ništa. Broj korisnika nije kriterijum: dodajte svakog analitičara, revizora i inženjera koji vam je potreban.

02

Kako se određuje cijena implementacije?

Implementacija je jednokratna stavka, određena njenim obimom: čista API veza je jednostavna, dok prenos višegodišnje istorije, pravila i otvorenih predmeta nije. Prije potpisivanja vidite koliki je taj iznos, kao jednu stavku u ponudi, i ništa vas na fakturi neće iznenaditi. POC i period rada u shadow režimu su uključeni u tu stavku.

03

Plaćamo li održavanje dodatno?

Ne postoji poseban račun za održavanje. Ažuriranja platforme, nove tipologije detekcije, dodaci biblioteci pravila i izmjene koje uvodimo radi usklađivanja sa regulativom dio su pretplate.

04

Košta li lokalna instalacija dodatno?

Nema kaznenih troškova za čuvanje podataka u sopstvenom okruženju: mijenja se model licenciranja, a ne filozofija cijena. Vi obezbjeđujete infrastrukturu, a mi licenciramo platformu za rad unutar nje. Pri velikom obimu, on-premise rješenje obično ispadne jeftinije, a ne skuplje.

05

Ako naš obim raste, da li raste i jedinična cijena?

Zapravo je obrnuto. Kod monitoringa transakcija jedinična cijena je podijeljena po razredima i značajno opada kako obim raste. Rast vas ne košta dodatno.

06

Šta se dešava ako prekoračimo limit?

Potrošnja se obračunava na mjesečnom nivou, a pošto ugovor traje najmanje godinu dana, na raspolaganju imate dvanaestostruki iznos te mjesečne cifre. Ako ga prekoračite, ništa se ne zaustavlja: platforma ne prestaje sa radom i nikakav limit se ne primjenjuje. Sljedeći ugovor se obnavlja na osnovu onoga što ste stvarno iskoristili.

Za ponudu je potreban jedan razgovor, a ne ciklus nabavke

Recite nam svoje mjesečne obime i gdje softver treba da radi. Dobićete pismeni prijedlog sa pretplatom, jednokratnim troškom implementacije i pretpostavkama iza oba, kako bi vaš finansijski tim mogao da provjeri računicu umjesto da joj slijepo vjeruje.

Zatražite ponudu
Redakcija

Hajde da zajedno istražimo rizik, usklađenost i tehnologiju.


Na našem blogu dijelimo novosti o proizvodima, regulatorne uvide i analize industrije. Pratite sve to na našem sajtu ili LinkedIn stranici.

Pratite na LinkedInu
Regülasyon 4 Sep 2026· 5 min

Ažurirana pravila o identifikaciji na daljinu za platne institucije

TCMB je dao prioritet upotrebi NFC tehnologije u procesima identifikacije na daljinu za platne institucije i institucije za elektronski novac. Dok je provjera biometrijskih podataka postala obavezna, pojašnjena su pravila za daljinski prihvat inostranih klijenata putem pasoša.

Pročitaj Regülasyon 3 Sep 2026· 5 min

Izmijenjena pravila za daljinsku identifikaciju stranih i pravnih lica

SPK je ažurirao pravila o daljinskoj identifikaciji za brokerske kuće, društva za upravljanje portfeljem i pružaoce usluga povezanih sa kriptoimovinom. Uvedene su nove kontrole za verifikaciju stranaca putem pasoša i pravnih lica putem sistema MERSİS.

Pročitaj Regulation 20 Aug 2026· 5 min

Što je Maker-Checker tok rada?

Maker-Checker tok rada je jedan od ključnih upravljačkih mehanizama koji sprječava da se kritične odluke donose pod kontrolom samo jednog korisnika. Truvali integriše Maker-Checker tok rada sa funkcionalnostima kao što su Role-Based Access Control, Rule Engine, Case Management, Rule Simulation i Immutable Audit Log, pomažući institucijama da zadrže i brzinu i kontrolu u svojim procesima upravljanja rizicima i usklađenosti.

Pročitaj Regulation 17 Aug 2026· 5 min

Zašto je Ongoing Monitoring neophodan?

Rizik klijenta nije fiksna vrijednost koja se može odrediti tokom onboarding-a i potom zaboraviti. Ponašanje u transakcijama, device, IP, lokacija, rezultati screening-a i povezani računi mogu se promijeniti tokom vremena. Zbog toga Ongoing Monitoring omogućava institucijama da ponovo procijene klijenta ne samo prvog dana, već i kako se njegov profil rizika mijenja. Truvali takođe kombinuje funkcionalnosti kao što su Transaction Monitoring, Screening, Risk Scoring, Dynamic Rule & Scenario Engine, Network Analysis i Case Management kako bi podržao timove u holističkom praćenju ažurnih signal

Pročitaj Fraud 14 Aug 2026· 7 min

Što je Fraud Detection i kako se otkriva finansijska prevara?

Fraud Detection više se ne svodi samo na provjeru iznosa jedne transakcije. Stvarni rizik postaje vidljiv tek kada se ponašanje transakcije, device, IP, lokacija, istorija klijenta i odnosi između računa procijene zajedno. Zato je važno da funkcionalnosti kao što su Transaction Monitoring, Rule Engine, Risk Scoring, Network Analysis, Cross-Entity Checking i Case Management rade zajedno. Truvali procjenjuje signale rizika iz finansijskih i nefinansijskih event-a u ovoj strukturi, podržavajući timove da se fokusiraju na ponašanja i veze koje zahtijevaju istragu.

Pročitaj Regulation 13 Aug 2026· 6 min

Šta je UBO i kako se identifikuje stvarni vlasnik?

Identifikacija UBO-a nije samo provjera liste akcionara kompanije. Glavni cilj je razumijevanje krajnjeg fizičkog lica koje stoji iza kompanije, lanca vlasništva i odnosa kontrole. Zbog toga KYC/KYB, vlasnički odnosi, sanctions i PEP rezultati, risk score-ovi i povezani entiteti moraju biti procijenjeni zajedno. Truvali takođe podržava UBO proces kroz funkcionalnosti kao što su KYC/KYB, Screening, Network & Relationship Analysis, Cross-Entity Checking, Risk Scoring i Case Management, omogućavajući institucijama da na holistički način analiziraju složene odnose između klijenata i kompanija.

Pročitaj Product 12 Aug 2026· 5 min

Otkrijte nevidljive mreže: TruvaLI detekcija mreža (Network Detection)

TruvaLI detekcija mreža (Network Detection) zajednički procjenjuje odnose između uređaja (device), IP adresa, transakcija (transaction) i korisnika, omogućavajući timovima za usklađenost da analiziraju ne samo pojedinačne aktivnosti, već i veze koje stoje iza njih.\n\nNa taj način se analiza rizika širi sa jedne transakcije na odnose između korisnika, računa i tokova novca.

Pročitaj Operations 11 Aug 2026· 6 min

Što je Risk-Based Approach?

Osnovna logika Risk-Based Approach-a nije primjena iste kontrole na sve, već usmjeravanje više pažnje i resursa na područja visokog rizika.\n\nZdrava procjena rizika uzima u obzir profil klijenta, ponašanje u transakcijama, device, IP, lokaciju, drugu stranu i istoriju aktivnosti. Kako se rizik mijenja, tako se oblikuje i nivo kontrole i analize koji se primjenjuje.\n\nTruvali podržava primjenu ovog pristupa u operativnim procesima kroz svoje mogućnosti kao što su Real-Time Risk Scoring, Event Score Engine, Dynamic Rule & Scenario Engine, Cross-Entity Checking i Case Management.

Pročitaj Operations 8 Aug 2026· 5 min

Šta je Sanctions Screening?

Sanctions Screening nije samo puko pretraživanje imena na listi. Korišćenje ažurnih podataka, Fuzzy Matching, dodatna identifikaciona polja, ongoing monitoring i redovno upravljanje slučajevima (case management) ključni su djelovi ovog procesa.\n\nTruvali objedinjuje globalne i interne liste, PEP i Adverse Media provjere sa Fuzzy Matching-om i sistemom za ongoing monitoring. Prenoseći potencijalna podudaranja u procese upozorenja (alert) i upravljanja slučajevima (case), pomaže timovima za usklađenost da donose odluke uz jasnija obrazloženja i organizovaniji tok rada.

Pročitaj
Svi članci