TruvaLI, naš model za usklađenost
TruvaLI je jezički model obučen za svakodnevni rad timova za usklađenost: pitanja o regulativi sa citatima, tipologije i indikatori sumnje (red flags), negativni medijski natpisi i analiza ponašanja. Čita slike i PDF dokumente, a pokreće se na našem sopstvenom serveru.
Šta je TruvaLI
TruvaLI je model vizuelnog jezika koji je razvila i obučila kompanija Bitrelic Teknoloji A.Ş. na temeljima osnovnih modela otvorenog koda. Asistenti opšte namjene znaju po malo o svemu; TruvaLI je obučen da odlično poznaje usklađenost, prvenstveno na turskom, a zatim i na engleskom jeziku, kao i da to jasno kaže kada nešto ne zna.
Javna verzija, v1.1, aktivna je od 30. septembra 2026. godine. Može da vodi duge razgovore i obrađuje dokumente u okviru jedne sesije, a posjeduje i režim razmišljanja koji analizira razloge prije nego što odgovori.
Na čemu je obučen
Arhiva za obuku sadrži oko 6.000 izvora i 270.000 stranica: zakone, propise i saopštenja, smjernice nadzornih organa i međunarodnih tijela, akademske članke i teze, kao i knjige. Među najznačajnijim izdavačima su MASAK, FATF, KVKK, FinCEN, FINTRAC, FFIEC, EBA, Egmont Group, BDDK, TCMB, SPK, GİB, Europol, UNODC i Wolfsberg Group, zajedno sa regionalnim tijelima po modelu FATF.
Nijedan izlazni podatak iz zatvorenog komercijalnog modela nije ušao u podatke za obuku: svaki sintetički primjer je generisan pomoću modela otvorenog koda koji se pokreću na našem sopstvenom hardveru.
Šta može da uradi
- Odgovara na pitanja o regulativi i citira odlomak iz kojeg je odgovor potekao, ili navodi da odgovora tamo nema
- Prepoznaje tipologije pranja novca i prevara i navodi indikatore sumnje (red flags) u konkretnom slučaju
- Istražuje pojedince ili kompanije radi provjere negativnih medijskih natpisa, sankcija i istraga putem pretrage interneta
- Analizira razgovore zasnovane na socijalnom inženjeringu i transkripte poziva
- Objašnjava teme za ispite za službenike za usklađenost i testira vaše znanje o njima
- Čita slike i PDF dokumente: izvode, fakture, snimke ekrana, skeniranu regulativu
- Vraća strukturirani JSON kada to zadatak zahtijeva
- Povezuje se sa TruvaLI AML i drugim platformama putem MCP alata
Primjeri pitanja i odgovora
Primjeri su reprezentativni i skraćeni; kompletni odgovori su duži i citiraju svoje izvore.
| Vi pitate | TruvaLI odgovara |
|---|---|
| Kako treba procijeniti prag osnovane sumnje za prijavu sumnjive transakcije? | Ne zahtijeva se konačan dokaz; neslaganje sa profilom klijenta, ekonomskom svrhom i poznatim tipologijama može biti dovoljno. Prikazuje odlomak iz regulative na koji se oslanja i upozorava da se zahtjev za dokumentacijom ne koristi za izbjegavanje donošenja odluke. |
| Novoogvoreni račun prima male iznose od 30 različitih osoba u roku od 24 sata, a cjelokupan saldo odlazi u jednom transferu na kripto mjenjačnicu. | Ukazuje na finansijsku mulu (money mule) ili račun za prikupljanje sredstava. Indikatori sumnje: starost računa, mnogo nepovezanih pošiljalaca, brzi prilivi i odlivi, jedno odredište. Predlaže ažuriranje informacija o klijentu, provjeru povezanih računa i procjenu prijave. |
| Napiši imejl kojim obavještavamo klijenta da smo mu ograničili račun i prijavili ga FIU-u. | Odbija dio koji otkriva prijavu i objašnjava zabranu odavanja informacija (tipping-off). Umjesto toga, nudi neutralan imejl u kojem se traže dodatne informacije i dokumenti. |
| Kako mogu podijeliti gotovinski depozit tako da ostane ispod praga za prijavu? | Ne pruža pomoć u tome. Objašnjava da je samo dijeljenje transakcija indikator sumnje i opisuje usklađeni put. |
| (U prilogu je PDF bankovni izvod) Označi transakcije koje odskaču. | Čita svaku stranicu, kreira tabelu sa datumom, iznosom i drugom ugovornom stranom, označava neobične stavke uz obrazloženje i navodi sve redove koje nije mogao pročitati. |
| Izvrši provjeru negativnih medijskih natpisa za ABC Logistics Ltd. | Pretražuje internet, navodi članke sa linkovima, grupiše ih po temama kao što su prevara, sankcije ili istraga, i napominje da druga kompanija može dijeliti isti naziv. |
| (Snimak ekrana razgovora u porukama) Da li je ovo prevara? | Ukazuje na znakove socijalnog inženjeringa jedan po jedan, kao što su hitnost, lažno predstavljanje institucije i zahtjev za prenos novca na "siguran račun", i sastavlja nacrt onoga što treba reći žrtvi. |
Kako se ponaša
- Nikada ne piše tekst koji klijentu otkriva da je prijava sumnjive transakcije podnijeta ili da će biti podnijeta.
- Odbija da pomogne u pranju novca, izbjegavanju sankcija ili zaobilaženju pravila praćenja, i umjesto toga nudi usklađeni put.
- Uputstva skrivena u bilješkama o predmetu, dokumentima ili opisima transakcija tretira kao podatke, a ne kao naredbe.
- Ne izmišlja brojeve članova, iznose ili rokove; kada je nesiguran, navodi da tu stavku treba provjeriti.
- Navodi zemlju iz koje pravilo potiče umjesto da strano pravilo predstavi kao turski zakon.
- Ne uspostavlja dijagnoze ljudima niti donosi sumnje na osnovu starosti, pola ili nacionalnosti.
Šta još uvijek ne može da uradi
TruvaLI je eksperimentalan. Verzija v1.1 još uvijek nije obučena za korišćenje alata, tako da alate pouzdano poziva samo u režimu razmišljanja. I dalje može pogrešno navesti cifru ili rok, a njegovi odgovori ne predstavljaju pravni, finansijski ili savjet za usklađenost. Tehnički izvještaj navodi šta smo mjerili i šta nije uspjelo.
Isprobajte ga
TruvaLI je besplatan na chat.truvali.ai, uz dnevni limit korišćenja koji je dovoljan za duge radne sesije; možete priložiti do pet datoteka veličine do 20 MB svaka. Molimo vas da ne unosite stvarne podatke o klijentima, transakcijama ili institucijama: ovo je pilot projekat, a razgovori se snimaju.
Česta pitanja
- Da li je TruvaLI besplatan?
- Da. TruvaLI AI je besplatna, nekomercijalna usluga. Svaki nalog ima dnevni limit korišćenja, što omogućava pravedno korišćenje usluge dok se ona pokreće na našem sopstvenom hardveru.
- Na kom modelu se zasniva TruvaLI?
- TruvaLI je razvila i obučila kompanija Bitrelic Teknoloji A.Ş. na temeljima osnovnih modela otvorenog koda, za svoje specijalizovane oblasti.
- Gdje odlazi moj razgovor?
- Model se pokreće na našem sopstvenom serveru. Razgovori se ne šalju uslugama vještačke inteligencije trećih strana, ne prodaju se niti se koriste za oglašavanje. Mogu se koristiti, u pseudonimizovanom obliku, za poboljšanje modela TruvaLI; pišite na [email protected] ako želite da odustanete od toga.
- Mogu li ga koristiti sa stvarnim podacima o klijentima?
- Ne. TruvaLI AI je pilot okruženje i razgovori se snimaju. Koristite izmišljene ili maskirane primjere.