Upravljanje upozorenjima i predmetima
Upravljanje predmetima je proces pretvaranja generisanih upozorenja u zapise koji se mogu istražiti, opravdati i revidirati. U softveru Truvali, svako upozorenje postaje strukturisani predmet sa odgovornom osobom, rokom, dokazima i obrazloženjem odluke.
Razlika između upozorenja i predmeta
Upozorenje je tehnički izlaz koji obavještava da je pravilo aktivirano. Predmet je, sa druge strane, radni nalog otvoren za istragu tog upozorenja, koji ima svog vlasnika i rok. Ova razlika je ključna: regulator ne pita koliko ste upozorenja generisali, već kako ste ih istražili i na osnovu čega ste donijeli odluku.
U softveru Truvali, povezana upozorenja se mogu grupisati u jedan predmet; pet različitih upozorenja za istog klijenta ne stvaraju pet odvojenih opterećenja za istragu.
Šta se nalazi unutar predmeta?
- Pravilo koje je generisalo upozorenje i podaci koji su doveli do aktiviranja.
- Profil klijenta, ocjena rizika i istorija prethodnih predmeta.
- Rezultati skrininga i vizuelni prikaz mreže povezanih lica.
- Preliminarna analiza vještačke inteligencije i predložena akcija.
- Komentar analitičara, priloženi dokazi i konačna odluka.
Analitičar ne mora da prelazi sa jednog ekrana na drugi kako bi prikupio podatke; sve što je potrebno za istragu nalazi se unutar samog predmeta.
Praćenje vremena istrage
Istrage sumnjivih transakcija moraju biti završene u određenim rokovima. Truvali prati starost predmeta, označava one kojima rok ističe i po potrebi ih eskalira menadžmentu. Red čekanja se može sortirati prema ocjeni rizika, čime se ograničeno vrijeme usmjerava na najrizičnije predmete.
Obaveza priloženja dokaza i obrazloženja
Prilikom zatvaranja predmeta obavezno je pisano obrazloženje. Kada je potrebno, može se zahtijevati i prilaganje dokumenata: odluka upravnog odbora, faktura, dokaz o porijeklu sredstava. U komentarima možete označiti kolegu koristeći @ i dodati datoteke.
Ovo osigurava da se odgovor na pitanje „zašto ste donijeli ovu odluku?“ tokom revizije nalazi unutar samog predmeta.
Maker-Checker
Kada stručnjak za usklađenost zatvori predmet, odluka ne stupa odmah na snagu; ona čeka dok je ne odobri unaprijed definisana grupa odobravatelja. Čim stigne odobrenje, šalje se callback vašem glavnom sistemu. Isti tok rada važi i za objavljivanje novih pravila.
Masovne akcije i izuzeci
Veliki broj upozorenja uzrokovanih istim razlogom može se zatvoriti jednom akcijom. Sa druge strane, službenik za usklađenost može ručno odobriti odbijenu transakciju uz navođenje obrazloženja, a ovaj izuzetak se takođe bilježi.
Šta ovo donosi vašoj organizaciji
- Blagovremeno uočavanje prekoračenja rokova za istragu.
- Čuvanje svake odluke zajedno sa obrazloženjem i dokazima na jednom mjestu.
- Sprečavanje primjene bilo koje odluke bez prethodnog odobrenja.
- Izbjegavanje gomilanja operativnog opterećenja kod ponavljajućih upozorenja.
Česta pitanja
- Koja je razlika između upozorenja i predmeta?
- Upozorenje je tehnički izlaz koji pokazuje da je pravilo aktivirano. Predmet je radni nalog otvoren za istragu tog upozorenja, koji ima odgovornu osobu, rok i obrazloženje odluke. Ono što se ocjenjuje tokom revizije nije broj upozorenja, već način na koji su predmeti riješeni.
- Kako tačno funkcioniše Maker-Checker tok rada?
- Kada analitičar (maker) zatvori predmet ili objavi pravilo, ta radnja se šalje na odobrenje unaprijed definisanoj grupi odobravatelja (checker). Odluka ne stupa na snagu bez odobrenja; u trenutku odobrenja, šalje se callback glavnom sistemu.
- Kako se prate predmeti kojima ističe rok?
- Prati se starost predmeta, označavaju se oni kojima rok ističe i po potrebi se eskaliraju menadžmentu. Red čekanja se može sortirati prema ocjeni rizika, tako da se ograničeno vrijeme posvećuje najrizičnijim predmetima.
- Da li je potrebno pojedinačno zatvarati veliki broj upozorenja koja dolaze iz istog razloga?
- Ne. Upozorenja zasnovana na istom uzroku mogu se zatvoriti masovno, pri čemu se zajedničko obrazloženje primjenjuje na sve njih. Ovo sprečava da ponavljajući slučajevi iscrpe kapacitete za istragu.