Otkrijte skrivene mreže: Truvali detekcija mreža
Otkrijte mreže organizovanog kriminala koje tradicionalna AML pravila mogu propustiti, identifikovanjem digitalnih otisaka povezanih sa taktikama kao što su finansijske mule (money mules) i smurfing (strukturiranje). Omogućite svom timu za usklađenost vidljivost van pojedinačnih transakcija i pomozite im da sagledaju širu sliku.
Problem i rješenje / Odjeljak "Zašto"
Ne pratite samo novac. Pratite mrežu.
Tradicionalni sistemi zasnovani na pravilima mogu tretirati male, fragmentisane transakcije koje ostaju ispod finansijskih pragova (smurfing) kao bezopasne. Međutim, organizovane mreže često koriste ovu metodu kako bi izbjegle privlačenje pažnje.
Truvali modul za detekciju mreža (Network Detection Module) ne analizira korisnike kao izolovane pojedince, već kao dio šireg ekosistema. Naš sistem trenutno kombinuje desetine digitalnih otisaka, kao što su podudaranja uređaja, zajedničke IP adrese, obrasci ponašanja i finansijska istorija, kako bi otkrio skrivene veze i razotkrio organizovane mreže u roku od nekoliko sekundi.
Ključne operativne prednosti / Koristi za timove za usklađenost
Intuitivna i vizuelna analiza za timove za usklađenost
Nema više gubljenja u složenim tabelama i hiljadama redova podataka. Truvali prikazuje rizične mreže i odnose između korisnika kroz dinamički grafički interfejs sa kodiranjem boja. Službenici za usklađenost mogu odmah identifikovati najrizičnije (crvene) veze i čvorišta sa visokim volumenom transakcija i preduzeti direktne mjere.
Smanjite broj lažno pozitivnih rezultata (False Positives)
Umjesto da se oslanja isključivo na slabe signale poput sličnosti imena, inteligentni algoritam za agregaciju rizika kombinuje jače digitalne dokaze, kao što su zajednički uređaji i istovremene transakcije. Ovo osigurava da se vašem timu za usklađenost predoče samo stvarno visokorizični slučajevi koji zahtijevaju istragu. Smanjite operativno opterećenje i poboljšajte efikasnost.
Automatizovane akcije na osnovu rizika i volumena
Truvali ne samo da detektuje mrežu, već i izračunava ukupan finansijski volumen kojim ta mreža upravlja. Na osnovu ocjena rizika i pragova volumena transakcija koje sami definišete, sistem može automatski;
- Primijeniti nečujno praćenje (Shadow Mode) u situacijama niskog rizika,
- Usmjeriti sumnjive transakcije na manuelno odobrenje (Maker-Checker),
- Odmah blokirati račune i odlazna sredstva u roku od nekoliko sekundi kada se detektuje kritična organizovana mreža, pomažući u zaštiti vaše kompanije.
Kako funkcioniše / Kratak pregled funkcionalnosti
1. Skeniranje digitalnih otisaka: Podaci o uređaju, mreži i profilu korisnika kontinuirano se analiziraju u pozadini.
2. Inteligentno bodovanje veza: Detektovani odnosi se obrađuju kroz namjenski algoritam ponderisanja na osnovu nivoa rizika kako bi se generisala konačna "Ocjena rizika mreže" (Network Risk Score).
3. Akcija i izvještavanje: Mreže koje premašuju definisane pragove, zajedno sa njihovim ukupnim volumenom transakcija, trenutno se isporučuju na kontrolnu tablu (dashboard) tima za usklađenost kao upozorenje ("Alert").