Basın bültenleri için değil, bunları bizzat uygulamak zorunda olan kişiler için yazılmış yaptırım değişiklikleri, denetleyici kılavuzlar ve tespit tipolojileri.
TCMB, ödeme ve elektronik para kuruluşlarının uzaktan kimlik tespiti süreçlerinde NFC kullanımını önceliklendirdi. Biyometrik veri kontrolü zorunlu hâle gelirken, yabancı uyruklular için pasaportla uzaktan müşteri edinimi kuralları netleşti.
OkuSPK, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılar için uzaktan kimlik tespiti kurallarını güncelledi. Yabancıların pasaportla, tüzel kişilerin MERSİS üzerinden doğrulanmasına ilişkin yeni kontroller getirildi.
OkuÜretici-Denetleyici İş Akışı, kritik kararların tek bir kullanıcının kontrolünde ilerlemesini önleyen temel yönetişim mekanizmalarından biridir. TruvaLI; Üretici-Denetleyici İş Akışını Role-Based Access Control, Rule Engine, Case Management, Rule Simulation ve Immutable Audit Log gibi yeteneklerle birlikte ele alarak kurumların risk ve uyum süreçlerinde hem hız hem de kontrolü korumasını destekler.
OkuMüşteri riski onboarding sırasında belirlenip unutulabilecek sabit bir değer değildir. İşlem davranışı, device, IP, lokasyon, screening sonuçları ve bağlantılı hesaplar zaman içinde değişebilir. Bu nedenle Ongoing Monitoring, kurumların müşteriyi yalnızca ilk gün değil, risk profili değiştikçe yeniden değerlendirebilmesini sağlar. TruvaLI da Transaction Monitoring, Screening, Risk Scoring, Dynamic Rule & Scenario Engine, Network Analysis ve Case Management yeteneklerini birlikte kullanarak ekiplerin güncel risk sinyallerini daha bütüncül şekilde takip etmesini destekler.
OkuFraud Detection artık yalnızca tek bir işlemin tutarını kontrol etmekten ibaret değil. Gerçek risk; işlem davranışı, device, IP, lokasyon, müşteri geçmişi ve hesaplar arasındaki ilişkiler birlikte değerlendirildiğinde görünür hale gelir. Bu nedenle Transaction Monitoring, Rule Engine, Risk Scoring, Network Analysis, Cross-Entity Checking ve Case Management gibi yeteneklerin birlikte çalışması önemlidir. TruvaLI finansal ve finansal olmayan event’lerden gelen risk sinyallerini bu yapıda değerlendirerek ekiplerin inceleme gerektiren davranışlara ve bağlantılara odaklanmasını destekler.
OkuUBO tespiti, yalnızca şirket ortaklarının listesini kontrol etmek değildir. Asıl amaç şirketin arkasındaki nihai gerçek kişiyi, sahiplik zincirini ve kontrol ilişkilerini anlayabilmektir. Bu nedenle KYC/KYB, ownership ilişkileri, sanctions ve PEP sonuçları, risk score'ları ve bağlantılı entity'ler birlikte değerlendirilmelidir. TruvaLI da UBO sürecini KYC/KYB, Screening, Network & Relationship Analysis, Cross-Entity Checking, Risk Scoring ve Case Management yetenekleriyle destekleyerek kurumların karmaşık müşteri ve şirket ilişkilerini daha bütüncül şekilde inceleyebilmesin
OkuTruvaLI Ağ Tespiti; device, IP, transaction ve kullanıcı ilişkilerini birlikte değerlendirerek uyum ekiplerinin yalnızca tekil hareketleri değil, bu hareketlerin arkasındaki bağlantıları da incelemesini destekler. Böylece risk analizi tek bir transaction’dan çıkarak kullanıcılar, hesaplar ve para akışları arasındaki ilişkilere genişler.
OkuRisk-Based Approach’un temel mantığı herkese aynı kontrolü uygulamak değil, riskin yüksek olduğu alanlara daha fazla dikkat ve kaynak yönlendirmektir. Sağlıklı bir risk değerlendirmesi; müşteri profili, işlem davranışı, device, IP, lokasyon, karşı taraf ve geçmiş hareketleri birlikte ele alır. Risk değiştikçe uygulanan kontrol ve inceleme seviyesi de buna göre şekillenir. TruvaLI, Real-Time Risk Scoring, Event Score Engine, Dynamic Rule & Scenario Engine, Cross-Entity Checking ve Case Management yetenekleriyle bu yaklaşımın operasyonel süreçlerde uygulanmasını destekler.
OkuSanctions Screening, yalnızca bir ismi liste içinde aramaktan ibaret değildir. Güncel veri kullanımı, Fuzzy Matching, ek kimlik alanları, ongoing monitoring ve düzenli case yönetimi sürecin temel parçalarıdır. TruvaLI; global ve internal listeleri, PEP ve Adverse Media kontrollerini, Fuzzy Matching ve ongoing monitoring yapısıyla bir araya getirir. Potansiyel eşleşmeleri alert ve case süreçlerine aktararak uyum ekiplerinin daha açık gerekçelerle ve daha düzenli bir iş akışıyla karar vermesine yardımcı olur.
Oku