Açık kaynak istihbaratı
Açık kaynak istihbaratı (OSINT), kamuya açık yayınların sistematik biçimde taranarak risk göstergesine dönüştürülmesidir. TruvaLI, sisteme tanımladığınız haber kaynaklarını kesintisiz okur ve olumsuz bağlamda geçen kişi ve şirketleri resmî listeleri beklemeden işaretler.
Resmî listeyi beklemenin maliyeti
Bir kişi hakkında soruşturma başladığında, bu bilgi basına genellikle resmî yaptırım listelerinden çok önce düşer. Yalnızca listeleri takip eden bir kurum, riski olay yaşandıktan aylar sonra öğrenir. O aralıkta hesap açılmış, işlem geçmiş ve kurum farkında olmadan risk taşımış olur.
OSINT bu boşluğu kapatır. Amaç listelerin yerini almak değil, listeler güncellenene kadar geçen süreyi kapatmaktır.
Kaynakları kurum belirler
TruvaLI'ya hangi kaynakların okunacağını siz tanımlarsınız:
- Yerel ve ulusal basın.
- Sektörel bültenler ve düzenleyici duyuruları.
- RSS kanalları ve bloglar.
- Kurumun kendi izlediği özel kaynaklar.
Bu kaynaklar 7/24 taranır. Kaynak listesi kurumun risk profiline göre genişletilebilir; örneğin yalnızca faaliyet gösterdiğiniz illerin yerel basınını izlemek de mümkündür.
Bağlamın çözülmesi
Bir ismin haberde geçmesi tek başına risk değildir. Belirleyici olan, hangi bağlamda geçtiğidir. TruvaLI cümlenin anlamını çözerek şu tür bağlamları ayırt eder:
- Yasa dışı bahis operasyonu, kumar ve casino bağlantısı.
- Nitelikli dolandırıcılık ve organize suç iddiaları.
- Ağır ceza gerektiren suç şüpheleri.
- Düzenleyici yaptırım ve idari para cezası haberleri.
Aynı isimde bir başkasının haberi ile müşterinizin haberi karıştırılmasın diye eşleştirme, elinizdeki diğer kimlik verileriyle birlikte değerlendirilir.
Bulgu ne işe yarar?
Olumsuz bağlamda geçen bir profil, kendi veritabanınızda yüksek risk veya PEP olarak işaretlenir. Bu işaret pasif bir not değildir:
- Mevcut müşteriyse risk skoru yeniden hesaplanır ve uyarı üretilir. - Yeni başvuruysa müşteri kabul akışında ek doğrulama veya görüntülü görüşme tetiklenebilir. - İşlem izleme senaryolarında bu profil için farklı eşikler uygulanabilir.
Her bulgu, dayandığı haberin kaynağı ve tarihiyle birlikte saklanır; uyum uzmanı kararını gerekçesiyle görür ve denetimde bunu gösterebilir.
Düzenleyici tarafı da izlenir
Aynı yetenek mevzuat tarafında da çalışır. SPK, MASAK, BDDK duyuruları ve Resmî Gazete takip edilir; yeni bir düzenleme yayımlandığında sistem bunu işaretler ve etkilenebilecek kural ve politikalar için öneri üretir.
Kuruma ne sağlar
- Riski, resmî listelere girmesinden önce görme imkânı. - Kaynak seçimi kurumun kendi kontrolünde. - Her bulgu kaynağıyla birlikte kayıtlı, denetimde gösterilebilir. - Tarama kurum içinde çalışır; müşteri isimleri dış bir servise gönderilmez.
Sık sorulan sorular
- OSINT, olumsuz medya taramasından farklı mı?
- Yakın akrabadırlar. Olumsuz medya taraması genellikle hazır bir veri sağlayıcının derlediği içerik üzerinde çalışır. OSINT'te kaynakları kurum kendisi tanımlar; yerel basın ve sektörel bültenler gibi hazır kümelerde yer almayan yayınlar da izlenebilir.
- Aynı isimli başka bir kişiyle karıştırılma riski var mı?
- Eşleştirme yalnızca isme dayanmaz; elinizdeki diğer kimlik verileriyle birlikte değerlendirilir ve sonuç skorlu olarak sunulur. Ayrıca her bulgu kaynak habere bağlı olduğu için uyum uzmanı kararı doğrulayabilir.
- Bir haber bulgusu otomatik olarak işlem engeller mi?
- Kurum isterse engelleyebilir, ancak varsayılan davranış profili yüksek riskli olarak işaretlemek ve inceleme için uyarı üretmektir. Nihai karar kurumun yazdığı senaryoya bağlıdır.