Kripto cüzdan taraması: adresin geçmişini sormak
Kripto varlıkta risk kişide değil, adresin geçmişindedir. TruvaLI cüzdan adresini yaptırım kayıtlarına, karıştırıcı temasına ve riskli kümelere karşı değerlendirir ve sonucu müşteri riskiyle birleştirir.
Kripto cüzdan taraması, bir blok zinciri adresinin yaptırım kayıtlarına, bilinen riskli kümelere ve fon geçmişine karşı değerlendirilmesidir. Geleneksel taramadan farkı öznesidir: burada taranan bir kişi değil, bir adrestir ve adresin geçmişi herkese açıktır.
Adreste neye bakılıyor?
| Kontrol | Ne sorar |
|---|---|
| Doğrudan yaptırım eşleşmesi | Adres bir yaptırım kararında doğrudan listelenmiş mi |
| Mesafe | Adres, listelenmiş bir adresten kaç adım uzakta |
| Karıştırıcı teması | Fon, kaynağını gizlemeye yarayan bir hizmetten geçmiş mi |
| Küme ilişkisi | Adres bilinen bir borsa, servis ya da riskli yapıya mı ait |
| Fon yaşı ve yolu | Fon nereden, ne zaman ve kaç adımda geldi |
Mesafe kavramı burada belirleyicidir. Yaptırımlı bir adresten doğrudan gelen fon ile üç aracı üzerinden gelen fon aynı şey değildir, ama ikincisi de temiz sayılmaz. Kurumun hangi mesafeyi kabul ettiği kendi risk iştahının kararıdır ve kural olarak yazılır.
Adres tarama kimi bağlar?
Bir adresin riskli çıkması müşteriyi otomatik olarak riskli yapmaz, ama müşteri risk skoruna girer. Aynı şekilde müşterinin kendi profili de adres değerlendirmesini etkiler: yüksek riskli bir müşterinin temiz bir adresten gelen fonu, düşük riskli bir müşterininkinden farklı bir eşikle değerlendirilebilir.
İki tarafın birleşmesi bu yüzden önemli. Müşteri tarafı müşteri kabulü ve sürekli izleme sayfalarında, tarama altyapısı yaptırım, PEP ve olumsuz medya taraması sayfasında anlatılıyor.
Fon kaynağı sorusu cüzdana taşındığında
Bir müşteriden gelen yüksek tutarlı kripto transferinde soru değişmez, yalnızca kanıt biçimi değişir: fon nereden geldi ve bu, müşterinin bilinen profiliyle uyuşuyor mu. Adres geçmişi bu sorunun cevabının bir parçasıdır, tamamı değil; beyan ve belge yine gerekir. Fon kaynağı incelemesi sayfası bu tarafı anlatıyor.
Kural nasıl kuruluyor?
Kripto tarafındaki kurallar genellikle mesafe ve tutar üzerinden yazılır: belirli bir mesafenin altındaki bir eşleşme, belirli bir tutarın üzerinde işlem askıya alınır. Eşiğin ne üreteceği canlıya alınmadan önce geçmiş transfer trafiğinde ölçülür. Kural kural ve senaryo motorunda yazılır, etkisi kural simülasyonuyla görülür.
Sonuç vakaya bağlanır
Eşleşme bir vaka açar. Vakada adres, eşleşen kayıt, mesafe, fon yolu ve inceleyenin gerekçesi bir arada durur; karar değiştirilemez denetim izine yazılır. Sektörel çerçeve kripto ve VASP'ler sayfasında ele alınıyor.
Sık sorulan sorular
- Kripto cüzdan taramasında ne taranıyor?
- Kişi değil, blok zinciri adresi. Adresin yaptırım kayıtlarıyla doğrudan eşleşmesi, listelenmiş bir adrese mesafesi, karıştırıcı teması, küme ilişkisi ve fonun yolu değerlendirilir.
- Mesafe ne anlama geliyor?
- Adresin listelenmiş bir adresten kaç adım uzakta olduğudur. Doğrudan gelen fon ile üç aracı üzerinden gelen fon aynı değildir, ama ikincisi de temiz sayılmaz.
- Hangi mesafenin kabul edileceğine kim karar veriyor?
- Kurum. Risk iştahı kural olarak yazılır ve eşiğin ne üreteceği canlıya alınmadan geçmiş transfer trafiğinde ölçülür.
- Riskli adres müşteriyi otomatik riskli yapıyor mu?
- Yapmıyor. Adres değerlendirmesi müşteri risk skoruna girer; müşterinin kendi profili de adresin hangi eşikle değerlendirileceğini etkiler.
- Kripto transferinde fon kaynağı nasıl belgeleniyor?
- Adres geçmişi cevabın bir parçasıdır, tamamı değil. Beyan ve destekleyici belge yine gerekir; üçü birlikte değerlendirilir.
- Karıştırıcı kullanımı tek başına ihlal mi?
- Tek başına karar gerekçesi değildir, ancak fonun kaynağını gizlemeye yarayan bir hizmetten geçmiş olması kuvvetli bir sinyaldir ve kurumun eşiğine göre işlemi askıya alabilir.
- Sonuç nasıl kayda geçiyor?
- Eşleşme bir vaka açar; adres, eşleşen kayıt, mesafe, fon yolu ve inceleyenin gerekçesi bir arada durur ve karar değiştirilemez denetim izine yazılır.
- Tarama verisi kurum dışına çıkıyor mu?
- Kurum içi kurulumda çıkmaz; değerlendirme ve kayıtlar kurumun kendi altyapısında kalır.