Çözümler

Müşteri kabulü: kimlik tespiti, KYB ve kabul anındaki risk skoru Müşteri kabulü, kurumun bir kişiyi veya şirketi tanıdığını ve riskini ölçtüğünü kanıtlayabildiği andır. TruvaLI kimlik tespitini, gerçek faydalanıcı çözümlemesini ve kabul anındaki risk sinyallerini … Oku → Yaptırım uyumu: tarama, eşleşme teyidi ve karar kaydı Yaptırım uyumu, kurumun yasaklı kişi ve kurumlarla iş yapmadığını kanıtlayabilmesidir. TruvaLI taramayı kabul anına, işlem anına ve listeler değiştikçe tekrarlanan yeniden taramaya yayar; her … Oku → Ödeme taraması: işlem anında yaptırım kontrolü Ödeme taraması, bir transferin yaptırımlı bir tarafa gitmesini işlem tamamlanmadan önce durdurmaktır. TruvaLI taramayı ödeme akışının içine koyar: eşleşme ödemeyi askıya alır, teyit sinyalleri … Oku → Sürekli izleme: kabul sonrası davranışın izlenmesi Sürekli izleme, kabul anında ölçülen riskin zamanla değiştiğini kabul etmektir. TruvaLI her işlemi müşterinin kendi geçmişine ve beyan ettiği profile karşı değerlendirir; sapma uyarı … Oku → Hesap ele geçirme: oturum, cihaz ve davranış sinyalleriyle tespit Hesap ele geçirmede kimlik doğrulaması geçerlidir, hesabın arkasındaki kişi değişmiştir. TruvaLI cihaz, IP, oturum ve işlem davranışını birlikte okur ve sapmayı para çıkmadan yakalar. Oku → Bonus istismarı ve çoklu hesap: bağlantıyı görmek Bonus istismarı tek tek hesaplara bakıldığında kural ihlali gibi görünmez. TruvaLI cihaz, IP, ödeme aracı ve e-posta örüntüsü üzerinden bağlanan hesap kümelerini ortaya çıkarır. Oku → Ters ibraz ve ödeme dolandırıcılığı: itirazdan önce yakalamak Ters ibraz geldiğinde para çoktan çıkmıştır ve elde yalnızca kanıt kalır. TruvaLI sinyalleri ödeme anında okur ve itiraza dönüşecek işlemi öncesinde işaretler. Oku → Fon kaynağı incelemesi: paranın nereden geldiğinin belgelenmesi Fon kaynağı incelemesi, bir işlemde kullanılan paranın nereden geldiğini ve müşterinin bilinen profiliyle uyuşup uyuşmadığını ortaya koymaktır. TruvaLI beyanı, belgeyi ve işlem davranışını aynı … Oku → Düzenleyici raporlama: şüpheli işlem bildirimi ve vaka verisi Düzenleyici raporlamada zor olan raporu yazmak değil, rapora girecek veriyi bir arada bulmaktır. MASAK'ın bildirim formu her bölümün taşıyacağı alanları tanımlar ve bu alanların … Oku → Kripto cüzdan taraması: adresin geçmişini sormak Kripto varlıkta risk kişide değil, adresin geçmişindedir. TruvaLI cüzdan adresini yaptırım kayıtlarına, karıştırıcı temasına ve riskli kümelere karşı değerlendirir ve sonucu müşteri riskiyle birleştirir. Oku → Üye iş yeri kabulü: işletmeyi ve arkasındaki kişiyi tanımak Üye iş yeri kabulü, bir işletmeyi ödeme akışınıza almadan önce onu ve arkasındaki gerçek kişiyi tanımaktır. TruvaLI ortaklık yapısını çözer, faaliyet riskini ölçer ve … Oku → Çalışan taraması: kurum içi kontrol ve periyodik yenileme Çalışan ve adaylara ilişkin kimlik bilgileri, kurumun yetki ve hukuk çerçevesi içinde yaptırım, PEP, olumsuz medya ve kurum içi listelerle karşılaştırılabilir. TruvaLI bu kontrolleri … Oku → Uyum ekipleri: uyum görevlisinin sorumluluğunu taşıyabilmek Uyum görevlisinin sorumluluğu kurumsal değil kişiseldir ve bu sorumluluk kanıt ister. TruvaLI kuralı, kararı, onayı ve bildirimi aynı kayıt üzerinde tutar; denetimde sorulan soruya … Oku → Dolandırıcılık ve risk ekipleri: kuralı kendi elinizle değiştirmek Dolandırıcılıkta kazanan taraf daha hızlı uyum sağlayandır. TruvaLI kuralı yazmayı kontrolü bilen kişiye bırakır: taslak kendi cümlenizle üretilir, simülasyonda denenir, onayla canlıya çıkar. Oku → Mühendislik: entegrasyon, olay modeli ve kurulum Entegrasyonun yükü, kaç uç nokta çağıracağınızda değil, olay modelinin işinize oturmasındadır. TruvaLI olayı alır, skoru ve kararı döndürür; parasal tutarı olmayan olaylar da aynı … Oku → İç denetim: kararın izini geriye doğru sürebilmek İç denetim bugünün ekranına değil, geçmişteki karara bakar. TruvaLI kural sürümünü, karar gerekçesini, onay zincirini ve erişim kaydını olayla birlikte saklar; örnekleme yapmak için … Oku → MASAK uyumu: yükümlülük, bildirim ve şüphe kategorileri MASAK, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki her yükümlü grubu için ayrı bir şüpheli işlem bildirim rehberi yayımlıyor. Rehberler yalnızca hangi işlemin şüpheli olduğunu değil, bildirimin … Oku → AMLA ve AB düzenlemeleri: doğrudan denetim çerçevesi Avrupa Birliği'nin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele otoritesi AMLA, (AB) 2024/1620 sayılı Tüzük ile kuruldu ve 1 Temmuz 2025'ten itibaren uygulanıyor. En … Oku → Bankacılıkta MASAK uyumu ve işlem izleme Bir bankada uyum görevlisi tek bir müşteriyi değerlendirmek için bugün dört ayrı uygulamaya giriyor: AML bir üründen, kimlik tespiti başka bir üründen, işlem izleme … Oku → Fintek: büyüme hızıyla uyum yükünün aynı anda yönetilmesi Fintekte büyüme hızlıdır, uyum ekibi ise değildir. TruvaLI kural değişikliğini mühendislik kuyruğundan çıkarır ve uyarı yükünü canlıya almadan ölçülebilir kılar. Oku → Elektronik para kuruluşlarında ödeme hesabı ve bakiye riski Bir elektronik para kuruluşunda risk tek bir işlemde değil, ödeme hesabının kendisinde birikiyor. MASAK'ın ödeme ve elektronik para kuruluşları için yayımladığı rehber hesabı üç … Oku → Ödeme kuruluşlarında üye iş yeri riski ve KYB MASAK'ın ödeme ve elektronik para kuruluşları için yayımladığı rehber, sektöre özgü 76 şüpheli işlem tipi sayıyor. Bunların 22'si son kullanıcıyla değil, kuruluşun kabul ettiği … Oku → Oyun ve bahis sektöründe MASAK uyumu ve müşteri riski MASAK, talih ve bahis oyunları alanında faaliyet gösterenler için ayrı bir şüpheli işlem bildirim rehberi yayımlıyor ve bu rehberde sektöre özgü 68 şüpheli işlem … Oku → Kripto varlık hizmet sağlayıcılarda MASAK uyumu ve cüzdan riski Kripto varlık hizmet sağlayıcıları 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü ve MASAK bu grup için ayrı bir şüpheli işlem bildirim rehberi yayımlıyor. Rehberin sektöre özgü … Oku → E-ticarette MASAK uyumu, satıcı ve alıcı riski MASAK'ın elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar için yayımladığı rehber, ödeme akışının dışında kalan verilere bakıyor: ürün fiyatı, iade oranı, yorum örüntüsü, alıcı davranışı ve … Oku → Kredi ve finansman: başvuru anındaki kimlik ve dolandırıcılık riski Kredi başvurusunda iki ayrı soru vardır: başvuran gerçekten o kişi mi ve geri ödeyecek mi. TruvaLI birincisini kimlik tespiti ve dolandırıcılık sinyalleriyle cevaplar, ikincisine … Oku → Faktoringde müşteri, borçlu ve alacak riski Faktoring, müşterinin, fiili ödemeyi yapan tarafın ve imzasıyla ödemeyi güvence altına alan tarafın üç farklı şirket olabildiği tek üründür. Bir kredi dosyası sorularını tek … Oku → Sigortada MASAK uyumu, lehtar ve fon kaynağı riski Sigortada sigorta ettiren, sigortalı ve lehtar farklı kişiler olabilir ve bu taraflar poliçe süresince değişebilir. MASAK'ın sigorta ve reasürans brokerleri rehberi, sektöre özgü tiplerin … Oku → Pazar yerlerinde MASAK uyumu ve satıcı riski Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü ve MASAK bu grup için ayrı bir şüpheli işlem bildirim rehberi yayımlıyor. Sektöre özgü … Oku → Para transferi: gönderici, alıcı ve aradaki ilişkinin okunması Para transferi operasyonlarında gönderici, alıcı, tutar, sıklık, ülke, işlem geçmişi ve taraflar arasındaki ilişki birlikte değerlendirilmek zorunda. Para transferi hizmeti veren kuruluşlar genelde ödeme … Oku → Sermaye piyasalarında MASAK uyumu ve gerçek faydalanıcı MASAK, yatırım ortaklıkları için ayrı bir şüpheli işlem bildirim rehberi yayımlıyor. Sektöre özgü tiplerin altısı aynı soruya bakıyor: kâğıt üzerindeki taraf ile işlemi gerçekten … Oku → Balkanlar: Karadağ ve Sırbistan'da uyum altyapısı Karadağ ve Sırbistan, Avrupa Konseyi'nin aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele tedbirlerini değerlendiren MONEYVAL komitesinin yargı alanları arasında. İkisi de AB müktesebatına uyum sürecinde, yani … Oku → Orta Doğu ve Kuzey Afrika: çok ülkeli uyum kurulumu Orta Doğu ve Kuzey Afrika bölgesinde faaliyet gösteren kurumlar için zorluk tek bir mevzuata uymak değil: ülke düzenlemeleri, müşteri profilleri ve sınır ötesi işlem … Oku → KVKK: finansal suç analizinde kişisel verinin korunması 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu, finansal suç ve risk analizinde kullanılan verinin nasıl korunacağını doğrudan düzenliyor. İki nokta belirleyici: biyometrik veri özel nitelikli … Oku → GDPR: risk analizinde teknik ve organizasyonel tedbirler GDPR, kişisel ve finansal verinin işlendiği risk yönetimi süreçlerinde uygulanacak teknik ve organizasyonel tedbirleri doğrudan tanımlıyor. Madde 32 bu tedbirleri adıyla sayıyor, madde 9 … Oku →