Kural kütüphanesi
Kural kütüphanesi, yaygın finansal suç tipolojilerinin hazır senaryolar hâlinde sunulduğu başlangıç setidir. Her senaryo, kurumun kendi segmentlerine uyarlanmak üzere düzenlenebilir biçimde gelir.
Neden hazır bir set?
Boş bir kural motorunun karşısına oturmak zordur. Nereden başlanacağı, hangi eşiğin makul olduğu ve hangi tipolojinin sizi ilgilendirdiği ilk günden belli değildir.
Kütüphane bu başlangıcı kısaltır. Amaç, düşünmeden uygulanacak bir liste vermek değil; tartışılacak somut bir taslak sunmaktır.
Kapsanan tipolojiler
Yapılandırma: Bildirim eşiğinin hemen altında kalacak biçimde bölünmüş işlemler.
Para katırı davranışı: Kısa sürede çok sayıda küçük giriş, ardından tek bir büyük çıkış.
Hesap ele geçirme: Yeni cihazdan giriş, iletişim bilgisi değişikliği ve hemen ardından para çıkışı denemesi.
Sektörel anomali: Faaliyet koduyla bağdaşmayan saatlerde veya tutarlarda işlem.
Hızlı geçiş: Gelen fonun kısa süre içinde başka bir hesaba aktarılması.
Bonus istismarı ve çoklu hesap: Ortak cihaz, IP veya ödeme aracıyla bağlanan hesap kümeleri.
Yüksek riskli karşı taraf: Kara liste, PEP veya olumsuz medya isabetiyle ilişkili işlemler.
Uyarlamadan kullanmayın
Hazır bir eşik, sizin müşteri tabanınız için doğru olmak zorunda değildir. Aynı kural bir ödeme kuruluşunda makul bir uyarı hacmi üretirken bir bahis platformunda inceleme ekibini kilitleyebilir.
Bu yüzden kütüphanedeki her senaryo, canlıya alınmadan önce simülasyondan geçirilmek üzere tasarlanmıştır. Kuralın geçmiş verinizde üreteceği uyarı hacmini görür, eşiği ona göre ayarlarsınız.
Kendi kurallarınız
Kütüphane bir başlangıçtır, hedef değil. Kurumun asıl değerli senaryoları kendi yaşadığı vakalardan çıkar. geçmiş vakalardan kural üretme tam olarak bunun içindir.
Sık sorulan sorular
- Hazır kuralları olduğu gibi kullanabilir miyiz?
- Kullanılabilir ama önerilmez. Eşikler kurumun müşteri tabanına ve işlem profiline göre ayarlanmalı, her senaryo canlıya alınmadan önce geçmiş veri üzerinde simüle edilmelidir.
- Kütüphane sektöre göre farklılaşıyor mu?
- Evet. Bankacılık, ödeme, oyun ve kripto tarafında öne çıkan tipolojiler farklıdır; senaryolar bu ayrıma göre gruplanır.
- Yeni tipolojiler ekleniyor mu?
- Evet. Yayımlanan düzenleyici rehberler ve sahada görülen yeni yöntemler kütüphaneye senaryo olarak yansıtılır.