Uyarı ve vaka yönetimi
Vaka yönetimi, üretilen uyarıların incelenebilir, gerekçelendirilebilir ve denetlenebilir kayıtlara dönüştürülmesi sürecidir. TruvaLI'da her uyarı; sorumlusu, süresi, kanıtları ve karar gerekçesi olan yapılandırılmış bir vakaya dönüşür.
Uyarı ile vaka arasındaki fark
Uyarı, bir kuralın tetiklendiğini bildiren teknik bir çıktıdır. Vaka ise o uyarının incelenmesi için açılan, sahibi ve süresi olan bir iş kaydıdır. Bu ayrım önemlidir: düzenleyici, kaç uyarı ürettiğinizi değil, bunları nasıl incelediğinizi ve neye dayanarak karar verdiğinizi sorar.
TruvaLI'da birbirine bağlı uyarılar tek bir vakada toplanabilir; aynı müşteriye ait beş ayrı uyarı, beş ayrı inceleme yükü yaratmaz.
Vakanın içinde ne var?
- Uyarıyı üreten kural ve tetiklenmeye yol açan veri.
- Müşterinin profili, risk skoru ve geçmiş vakaları.
- Tarama isabetleri ve ilişki ağı görünümü.
- Yapay zekâ ön analizi ve önerilen aksiyon.
- Uzmanın yorumu, eklediği kanıtlar ve nihai kararı.
Uzman ayrı ekranlar arasında dolaşıp veri toplamaz; inceleme için gereken her şey vakanın içindedir.
İnceleme süresi takibi
Şüpheli işlem incelemeleri belirli süreler içinde tamamlanmak zorundadır. TruvaLI vakaların yaşını izler, süresi dolmaya yaklaşanları işaretler ve gerektiğinde yönetime yükseltir. Kuyruk, risk skoruna göre sıralanabilir; böylece kısıtlı zaman en riskli vakalara ayrılır.
Kanıt ve gerekçe zorunluluğu
Bir vaka kapatılırken yazılı gerekçe istenir. Gerekli görüldüğünde belge eki de zorunlu tutulabilir: yönetim kurulu kararı, fatura, fon kaynağı belgesi. Yorumlarda @ ile ekip arkadaşı etiketlenebilir ve dosya eklenebilir.
Bu, denetimde "neden bu kararı verdiniz?" sorusuna verilecek yanıtın vakanın kendi içinde durmasını sağlar.
Üretici-Denetleyici
Bir uyum uzmanı vakayı kapattığında karar hemen geçerli olmaz; önceden yetkilendirilmiş onaycı havuzu onaylayana kadar bekler. Onay geldiği anda ana sisteminize callback atılır. Aynı akış kural yayınlama için de geçerlidir.
Toplu aksiyon ve istisnalar
Aynı sebepten kaynaklanan çok sayıda uyarı tek işlemle kapatılabilir. Öte yandan uyum görevlisi, reddedilmiş bir işlemi gerekçesini yazarak elle onaylayabilir; bu istisna da kayıt altına alınır.
Kuruma ne sağlar
- İnceleme süresi ihlallerinin önceden görülmesi.
- Her kararın gerekçesi ve kanıtıyla birlikte tek yerde durması.
- Onaysız hiçbir kararın sahaya inmemesi.
- Tekrar eden uyarılarda inceleme yükünün katlanmaması.
Sık sorulan sorular
- Uyarı ile vaka arasındaki fark nedir?
- Uyarı, bir kuralın tetiklendiğini gösteren teknik çıktıdır. Vaka ise o uyarının incelenmesi için açılan, sorumlusu, süresi ve karar gerekçesi olan iş kaydıdır. Denetimde sorulan şey uyarı sayısı değil, vakaların nasıl sonuçlandırıldığıdır.
- Maker-Checker akışı tam olarak nasıl işliyor?
- Bir uzman (maker) vakayı kapattığında veya kural yayınladığında, işlem önceden tanımlanmış onaycı havuzunun (checker) onayına düşer. Onay gelmeden karar geçerli olmaz; onay anında ana sisteme callback atılır.
- Süresi dolmak üzere olan vakalar nasıl takip ediliyor?
- Vakaların yaşı izlenir, süresi dolmaya yaklaşanlar işaretlenir ve gerektiğinde yönetime yükseltilir. Kuyruk risk skoruna göre sıralanabildiği için kısıtlı zaman en riskli vakalara ayrılır.
- Aynı sebepten gelen çok sayıda uyarıyı tek tek kapatmak gerekir mi?
- Hayır. Aynı nedene dayanan uyarılar toplu olarak kapatılabilir; ortak gerekçe hepsine işlenir. Bu, tekrar eden bir durumun inceleme kapasitesini tüketmesini önler.