TruvaLI yalnızca bir AML raporlama aracı mı?

Hayır. AML yükümlülüklerini karşılar, ancak temelde bir karar motorudur: işlemi tamamlanmadan önce puanlar ve ana sisteme kabul, ret, takip veya callback kararı döndürür. Uyum kuralları kurumu yarınki cezadan korur; bugünkü zarardan koruyan şey işlem anında verilen karardır.

Mevcut sistemlerimizi değiştirmemiz gerekir mi?

Hayır. TruvaLI mevcut akışınıza bir karar katmanı olarak eklenir; müşteri kaydından önce ön kontrol olarak da, işlem anında son kontrol olarak da konumlandırılabilir. Canlıya geçmeden önce geçmiş verileriniz aktarılır, böylece geriye dönük pencere kullanan kurallar ilk günden gerçek veriyle çalışır.

Sistem kurumumuzun kendi sunucularında mı çalışır?

Evet. TruvaLI kurum içi kurulum için tasarlanmıştır ve müşteri verisini dış bulut ortamlarına göndermez. Yapay zekâ destekli analizler de aynı kapalı ortamda çalışır.

Kural yazmak için yazılım bilgisi gerekir mi?

Gerekmez. Senaryoyu günlük operasyonel dilinizde tarif edersiniz; sistem bunu parametreli bir kurala dönüştürür ve yayına almadan önce insan onayına sunar. İsteyen ekipler ifade düzenleyicisiyle kendi hesaplama bloklarını da yazabilir.

TruvaLI platformu

TruvaLI; müşteri kabulünden şüpheli işlem bildirimine kadar uyum ve dolandırıcılık süreçlerinin tamamını tek bir kurum içi platformda yürüten, senaryo ve kural mimarisi üzerine kurulu bir karar motorudur. Devlete rapor üreten statik bir AML aracı değil, her olayı anında puanlayıp ana sisteminize karar döndüren canlı bir katmandır.

TruvaLI nedir?

TruvaLI, bankalar, finteklerin, ödeme ve elektronik para kuruluşlarının ve düzenlenmiş oyun operatörlerinin kullandığı uçtan uca bir Anti-Fraud, AML ve KYC/KYB karar motorudur. Müşteriyi kapıda doğrular, içerideki her finansal ve olay bazlı hareketi sizin yazdığınız senaryolardan geçirerek puanlar ve sonucu ana sisteminize Kabul et, Reddet, Takibe al veya Callback tetikle olarak döndürür.

Ayrı ayrı satın alınan ve birbirine entegre olmayan modüller yerine, uyum ekibinin günlük olarak kullandığı yetenekleri tek bir ekranda toplar.

Platform üç aşamada çalışır

Bölümleme, işin gerçekte hangi sırayla yapıldığını izler: müşterinin kim olduğu, olaylarının neye puanlandığı ve uyarıdan sonra ne olduğu.

Kabul ve tarama. Kimlik belgesinin okunması, MRZ doğrulaması, NFC ile çip okuma, canlılık tespiti ve yüz eşleştirme; kurumsal tarafta ortaklık yapısının çözülerek gerçek faydalanıcıya inilmesi. Şüphe doğduğunda süreç platformun içindeki görüntülü görüşmeye devredilir. Aynı aşamada yaptırım listeleri, PEP kayıtları, olumsuz medya ve kurumun kendi kara listeleri taranır; açık kaynak istihbaratı ise bir profili resmî listelere düşmeden önce yakalar.

İzleme ve kurallar. Her finansal ve finansal olmayan olay, kurumun kendi senaryolarına göre işlem tamamlanmadan puanlanır. Sınırsız derinlikte mantık ağaçları kurabilen kural motoru, kuralı canlıya almadan geçmiş veri üzerinde deneyebildiğiniz simülasyon ortamı ve senaryoyu günlük dilinizle yazma imkânı bu aşamadadır.

İnceleme ve yönetişim. Uyarıların yapılandırılmış vakalara dönüşmesi, yapay zekâ destekli ön analiz, organize yapıları açığa çıkaran ilişki ağı analizi, otomatik rapor taslakları ve her kararın ikinci bir çift göze bağlandığı Maker-Checker hiyerarşisi.

Uyum ekibini IT kuyruğundan çıkarır

Geleneksel kurulumlarda yeni bir dolandırıcılık paterni fark eden uyum uzmanı, kuralın koda dökülmesi için IT ekibini bekler. TruvaLI'de senaryoyu kendi operasyonel dilinizde yazarsınız; sistem bunu parametreli bir kurala çevirir ve insan onayına sunar. Sınırları yazılım ekibinin takvimi değil, sizin mevzuat bilginiz çizer.

Verileriniz kurumunuzdan çıkmaz

TruvaLI, kurumun kendi altyapısına kurulur. Müşteri verisi analiz veya yapay zekâ süreçleri için dış bulut ortamlarına gönderilmez. Bu, Türkiye'deki ödeme ve elektronik para bilgi sistemleri mevzuatının beklediği yapıyla doğrudan örtüşür ve platformu yalnızca bulut üzerinden hizmet veren sağlayıcılardan ayıran temel farktır.

Kimler için

- Uyum ve MASAK yükümlülüğü olan ekipler: bildirim süreleri içinde incelenebilir, gerekçesi kayıt altına alınmış vakalar. - Dolandırıcılık ve risk ekipleri: işlem tamamlanmadan müdahale. - İç denetim: kimin hangi kuralı yazdığı ve hangi vakayı kapattığı değiştirilemez kayıtlarda. - Mühendislik: tek entegrasyon, olay şeması ve callback ile mevcut akışa eklenen bir karar katmanı.

TruvaLI'yı geliştiren şirket Bitrelic'tir; Manisa ve Podgorica ofislerinden çalışır.

KYC ve müşteri kabulü KYC (Müşteri Tanı), bir kurumun müşterisinin kimliğini hizmet vermeye başlamadan önce güvenilir biçimde doğrulaması sürecidir. TruvaLI bu süreci belge okuma, biyometrik doğrulama ve tarama … Oku → Ağ Tespiti ve İlişki Ağı Analizi Geleneksel AML kurallarının gözden kaçırdığı organize suç ağlarını, "Fon Kuryesi (Mule)" ve "Smurfing (Parçalama)" taktiklerini dijital ayak izlerinden yakalayın. Uyum ekibinize sadece tekil işlemleri … Oku → KYB ve gerçek faydalanıcı tespiti KYB (Know Your Business), bir kurumun tüzel kişi müşterisini, ortaklık yapısını ve bu yapının arkasındaki gerçek kişileri doğrulaması sürecidir. TruvaLI ortaklık zincirini katman katman … Oku → Görüntülü müşteri görüşmesi Görüntülü müşteri görüşmesi, uzaktan müşteri kabulünde kimliğin bir temsilciyle canlı bağlantı üzerinden doğrulanmasıdır. TruvaLI bu altyapıyı platformun içinde sunar; çağrılar havuzdan rastgele dağıtılır ve … Oku → Yaptırım, PEP ve olumsuz medya taraması Yaptırım taraması, bir müşterinin veya karşı tarafın ulusal ve uluslararası yaptırım listelerinde yer alıp almadığının kontrol edilmesidir. TruvaLI bu kontrolü PEP kayıtları, olumsuz medya … Oku → Açık kaynak istihbaratı Açık kaynak istihbaratı (OSINT), kamuya açık yayınların sistematik biçimde taranarak risk göstergesine dönüştürülmesidir. TruvaLI, sisteme tanımladığınız haber kaynaklarını kesintisiz okur ve olumsuz bağlamda geçen … Oku → Kendi tarama listelerinizi oluşturma Yaptırım ve PEP listeleri hazır gelir. Kurumun kendi ihtiyacı olan listeler ise gelmez: sektöre özgü kişi listeleri, resmî gazetede yayımlanan kararlar, kurum içi kara … Oku → Gerçek zamanlı işlem izleme Gerçek zamanlı işlem izleme, bir işlemin tamamlanmasından önce onu kurumun belirlediği risk senaryolarına göre değerlendirip karara bağlama sürecidir. TruvaLI bu değerlendirmeyi finansal hareketlerle sınırlamaz; … Oku → Gerçek zamanlı risk skorlaması Risk skorlaması, bir müşterinin veya işlemin taşıdığı riski tek bir ölçülebilir değere indirgeyerek karar süreçlerinde kullanılabilir hale getirmektir. TruvaLI bu skoru sabit bir etiket … Oku → Dolandırıcılık tespiti Dolandırıcılık tespiti, bir işlemin veya hesabın meşru kullanıcıya değil bir saldırgana ait olduğunu gösteren belirtilerin işlem tamamlanmadan yakalanmasıdır. TruvaLI bunu cihaz, davranış, ilişki ağı … Oku → Kural ve senaryo motoru Kural motoru, uyum ve risk ekiplerinin kendi senaryolarını tanımlayıp bunları gelen her olaya uygulayan bileşendir. TruvaLI'nın motoru şablonlarla sınırlı değildir: mantık ağacını istediğiniz derinlikte … Oku → Kural simülasyonu ve geriye dönük test Kural simülasyonu, yeni yazılmış bir senaryonun geçmiş veriler üzerinde çalıştırılarak canlıya alındığında ne üreteceğinin önceden ölçülmesidir. TruvaLI bu testi kural yayına girmeden yapar ve … Oku → Günlük dille kural yazma Günlük dille kural yazma, bir risk senaryosunun teknik bir sözdizimi yerine kurumun kendi operasyonel diliyle tarif edilip sistem tarafından çalıştırılabilir bir kurala dönüştürülmesidi TruvaLI … Oku → Uyarı ve vaka yönetimi Vaka yönetimi, üretilen uyarıların incelenebilir, gerekçelendirilebilir ve denetlenebilir kayıtlara dönüştürülmesi sürecidir. TruvaLI'da her uyarı; sorumlusu, süresi, kanıtları ve karar gerekçesi olan yapılandırılmış bir vakaya … Oku → Yapay zekâ destekli vaka incelemesi Yapay zekâ destekli vaka incelemesi, bir uyarının uyum uzmanına ulaşmadan önce sistem tarafından değerlendirilip gerekçeli bir ön analize dönüştürülmesidir. Uzman boş bir ekrana değil, … Oku → Geçmiş vakalardan kural üretme Geçmiş vakalardan kural üretme, kurumun daha önce yaşadığı dolandırıcılık olaylarının çözümlenerek benzerlerini yakalayacak senaryolara dönüştürülmesidir. TruvaLI yaşanmış vakalardaki ortak paternleri çıkarır ve bunları düzenlenebilir … Oku → Otomatik raporlama Otomatik raporlama, düzenleyici bildirimlerin ve iç raporların elle veri toplamaya gerek kalmadan hazırlanmasıdır. TruvaLI hem şüpheli işlem bildirimi taslaklarını hem de kurumun kendi iş … Oku → Üretici-Denetleyici, yetkilendirme ve denetim izi Yönetişim katmanı, sistemde kimin neyi yapabileceğini ve yapılan her işin nasıl kayıt altına alındığını belirler. TruvaLI'da hiçbir karar ikinci bir onay olmadan sahaya inmez … Oku → Kurum içi kurulum Kurum içi kurulum, yazılımın sağlayıcının bulutunda değil kurumun kendi altyapısında çalıştırılmasıdır. TruvaLI bu modelde kurulur: müşteri verisi, analiz ve yapay zekâ süreçleri dahil olmak … Oku →

Sık sorulan sorular

TruvaLI yalnızca bir AML raporlama aracı mı?: Hayır. AML yükümlülüklerini karşılar, ancak temelde bir karar motorudur: işlemi tamamlanmadan önce puanlar ve ana sisteme kabul, ret, takip veya callback kararı döndürür. Uyum kuralları kurumu yarınki cezadan korur; bugünkü zarardan koruyan şey işlem anında verilen karardır.
Mevcut sistemlerimizi değiştirmemiz gerekir mi?: Hayır. TruvaLI mevcut akışınıza bir karar katmanı olarak eklenir; müşteri kaydından önce ön kontrol olarak da, işlem anında son kontrol olarak da konumlandırılabilir. Canlıya geçmeden önce geçmiş verileriniz aktarılır, böylece geriye dönük pencere kullanan kurallar ilk günden gerçek veriyle çalışır.
Sistem kurumumuzun kendi sunucularında mı çalışır?: Evet. TruvaLI kurum içi kurulum için tasarlanmıştır ve müşteri verisini dış bulut ortamlarına göndermez. Yapay zekâ destekli analizler de aynı kapalı ortamda çalışır.
Kural yazmak için yazılım bilgisi gerekir mi?: Gerekmez. Senaryoyu günlük operasyonel dilinizde tarif edersiniz; sistem bunu parametreli bir kurala dönüştürür ve yayına almadan önce insan onayına sunar. İsteyen ekipler ifade düzenleyicisiyle kendi hesaplama bloklarını da yazabilir.

Kabul ve tarama

İzleme ve kurallar

İnceleme ve yönetişim

Kullanım senaryosuna göre

Ekibe göre

Mevzuata göre

Sektöre göre

Okuyun

Geliştirin

Güven

Şirket

Bizimle çalışın

Hukuk