Mevzuat haberleri
Mevzuat haberleri, finansal suçla mücadele düzenlemelerindeki değişikliklerin yayımlandıkları anda ve uygulama sonuçlarıyla birlikte aktarıldığı bölümdür. Hedef okuyucu, düzenlemeyi kurumunda hayata geçirecek kişidir.
Neyi takip ediyoruz?
MASAK tebliğ, rehber ve sektörel şüpheli işlem bildirim kılavuzları.
Avrupa Birliği AML paketi ve AMLA'nın devreye alınma takvimi.
FATF tavsiyeleri, karşılıklı değerlendirme raporları ve gri liste kararları.
Yaptırım rejimleri: OFAC, BM, AB ve HM Treasury tarafındaki güncellemeler.
Türkiye'de bilgi sistemleri düzenlemeleri; özellikle ödeme ve elektronik para kuruluşlarını ilgilendiren kısımlar.
Nasıl yazılır?
Düzenleyici metinlerin kendisi zaten kamuya açıktır; eksik olan, o metnin operasyonda ne anlama geldiğidir. Her yazı üç soruyu yanıtlamayı hedefler:
- Ne değişti, hangi tarihten itibaren geçerli?
- Hangi kurum türlerini ve hangi süreçleri etkiliyor?
- Uygulamada hangi kontrollerin yapılması, hangi kayıtların tutulması ve hangi sürelerin takip edilmesi gerekiyor?
Ürün tanıtımı yapmadan yazılır. Bir değişikliğin TruvaLI'da karşılığı varsa belirtilir, ancak yazının amacı bu değildir.
Neden önemli?
Risk temelli yaklaşımın en zor tarafı, düzenlemenin metnini kurumun kendi senaryolarına çevirmektir. Bir rehberde geçen şüphe göstergesi, sizin sisteminizde bir kural hâline gelmediği sürece yalnızca bir belgedir.
Bu yüzden mevzuat yazılarımız çoğu zaman somut senaryo örnekleriyle biter: tarif edilen riskin bir izleme kuralı olarak nasıl ifade edilebileceği.
Takip
Yazılar blogda yayımlanır. Belirli bir düzenleme başlığını takip etmek isterseniz bize iletin.
Sık sorulan sorular
- Bu içerikler hukuki görüş niteliği taşır mı?
- Hayır. Yazılar, düzenlemelerin operasyonel karşılığını anlatmayı amaçlar ve hukuki görüş yerine geçmez. Kurumunuzun yükümlülükleri için kendi hukuk ve uyum biriminizin değerlendirmesi esastır.
- Ne sıklıkla yayımlanıyor?
- Takvime göre değil, düzenleme takvimine göre. Önemli bir tebliğ, rehber veya yaptırım kararı yayımlandığında ele alınır; sessiz dönemlerde daha uzun soluklu konu anlatımlarına yer verilir.
- Yalnızca Türkiye mevzuatı mı kapsanıyor?
- Hayır. Türkiye ağırlıklı olmakla birlikte AB AML paketi, AMLA ve FATF gelişmeleri de kapsanır; Balkanlar ve Orta Doğu'da faaliyet gösteren kurumları ilgilendiren başlıklar ayrıca ele alınır.