Rješenja

Onboarding klijenata: verifikacija identiteta, KYB i ocjena rizika pri prihvatu Onboarding klijenata je trenutak kada institucija dokazuje da poznaje osobu ili kompaniju i procjenjuje njihov rizik. Truvali objedinjuje verifikaciju identiteta, analizu stvarnog vlasnika (UBO) … Pročitaj → Usklađenost sa sankcijama: skrining, verifikacija podudaranja i bilježenje odluka Usklađenost sa sankcijama podrazumijeva dokazivanje da vaša institucija ne posluje sa sankcionisanim pojedincima ili subjektima. Truvali proširuje skrining na onboarding, izvršenje transakcija i kontinuirani … Pročitaj → Skrining plaćanja: provjere sankcija u realnom vremenu Skrining plaćanja sprječava da transfer stigne do sankcionisane strane prije nego što se transakcija završi. Truvali integriše skrining direktno u tok plaćanja: poklapanje obustavlja … Pročitaj → Kontinuirani monitoring: praćenje ponašanja nakon onboardinga Kontinuirani monitoring prepoznaje da se rizik procijenjen tokom onboardinga mijenja tokom vremena. Truvali procjenjuje svaku transakciju u odnosu na sopstvenu istoriju klijenta i deklarisani … Pročitaj → Preuzimanje naloga: detekcija kroz signale sesije, uređaja i ponašanja Kod preuzimanja naloga, kredencijali su ispravni, ali se osoba iza naloga promijenila. Truvali analizira ponašanje uređaja, IP adrese, sesije i transakcija zajedno kako bi … Pročitaj → Zloupotreba bonusa i multi-accounting: prepoznavanje povezanosti Zloupotreba bonusa ne izgleda kao kršenje pravila kada se posmatraju pojedinačni nalozi. Truvali otkriva klastere naloga povezane putem uređaja, IP adrese, načina plaćanja i … Pročitaj → Chargeback i prevare s plaćanjem: zaustavljanje prije pokretanja spora Do trenutka kada chargeback stigne, novac je već nestao, ostavljajući vam samo dokaze. Truvali analizira signale u trenutku plaćanja, označavajući transakcije koje vode ka … Pročitaj → Istraga porijekla sredstava: dokumentovanje izvora novca Istraga porijekla sredstava ima za cilj da utvrdi odakle potiče novac korišćen u transakciji i da li je on u skladu sa poznatim profilom … Pročitaj → Regulatorno izvještavanje: izvještaji o sumnjivim transakcijama i podaci o predmetima Najteži dio regulatornog izvještavanja nije pisanje izvještaja, već prikupljanje podataka koji u njega ulaze. MASAK obrazac za izvještavanje definiše polja za svaki odjeljak, a … Pročitaj → Provjera kripto novčanika: analiza istorije adrese Kod kripto imovine, rizik ne leži u pojedincu, već u istoriji adrese. Truvali procjenjuje adresu novčanika u odnosu na evidenciju sankcija, izloženost mikserima i … Pročitaj → Prihvat trgovaca: upoznavanje biznisa i osobe koja stoji iza njega Prihvat trgovaca se odnosi na upoznavanje biznisa i stvarne osobe koja stoji iza njega prije nego što ih uključite u svoj tok plaćanja. Truvali … Pročitaj → Provjera zaposlenih: unutrašnje kontrole i periodično obnavljanje Identifikacioni podaci zaposlenih i kandidata mogu se uporediti sa listama sankcija, PEP, adverse media i internim listama u okviru pravnog i regulatornog okvira Vaše … Pročitaj → Timovi za usklađenost: nošenje odgovornosti službenika za usklađenost Odgovornost službenika za usklađenost je lična, a ne korporativna, i ova odgovornost zahtijeva dokaze. TruvaLI čuva pravila, odluke, odobrenja i izvještaje u okviru istog … Pročitaj → Timovi za prevare i rizik: mijenjanje pravila sopstvenim rukama U sprječavanju prevara pobjeđuje onaj ko se najbrže prilagođava. Truvali omogućava stručnjacima za rizik da direktno pišu pravila: nacrti se generišu iz vašeg prirodnog … Pročitaj → Inženjering: integracija, model događaja i implementacija Napor oko integracije ne leži u tome koliko krajnjih tačaka pozivate, već u tome koliko dobro model događaja odgovara vašem poslovanju. Truvali prihvata događaj … Pročitaj → Interna revizija: praćenje odluka do njihovog izvora Interna revizija analizira prošle odluke, a ne današnje ekrane. Truvali čuva verziju pravila, obrazloženje odluke, lanac odobrenja i log pristupa uz svaki događaj, čime … Pročitaj → MASAK usklađenost: obaveze, izvještavanje i kategorije sumnje MASAK objavljuje posebne vodiče za prijavu sumnjivih transakcija za svaku grupu obveznika prema Zakonu br. 5549. Ovi vodiči definišu ne samo koje su transakcije … Pročitaj → AMLA i EU regulative: okvir direktnog nadzora AMLA, tijelo Evropske unije za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma, osnovano je Uredbom (EU) 2024/1620 i primjenjuje se od 1. jula 2025. godine. … Pročitaj → MASAK usaglašenost i praćenje transakcija u bankarstvu Danas se službenici za usaglašenost prijavljuju u četiri odvojena sistema kako bi procijenili jednog klijenta: AML, verifikaciju identiteta, praćenje transakcija i savjetovanje. Ipak, MASAK-ov … Pročitaj → Fintech: istovremeno upravljanje brzim rastom i teretom usklađenosti Rast fintech-a je brz, ali timovi za usklađenost nijesu. Truvali uklanja izmjene pravila iz inženjerskog reda čekanja i omogućava mjerenje opterećenja upozorenjima prije nego … Pročitaj → Rizik platnog računa i stanja u institucijama za elektronski novac U instituciji za elektronski novac, rizik se akumulira na samom platnom računu, a ne u pojedinačnoj transakciji. MASAK vodič za platne institucije i institucije … Pročitaj → Rizik trgovaca i KYB u platnim institucijama MASAK vodič za platne institucije i institucije za elektronski novac navodi 76 sektorski specifičnih tipova sumnjivih transakcija. Od toga se 22 odnose direktno na … Pročitaj → MASAK usklađenost i rizik korisnika u sektoru igara na sreću i klađenja MASAK objavljuje poseban vodič za prijavu sumnjivih transakcija za operatere igara na sreću i klađenja, navodeći 68 specifičnih tipova sumnjivih transakcija za ovaj sektor. … Pročitaj → MASAK usklađenost i rizik novčanika za pružaoce usluga povezanih sa kriptoimovinom Pružaoci usluga povezanih sa kriptoimovinom su obveznici prema Zakonu br. 5549, a MASAK objavljuje poseban vodič za prijavu sumnjivih transakcija za ovu grupu. Sektorski … Pročitaj → MASAK usklađenost u e-trgovini, rizik trgovaca i kupaca MASAK-ov vodič za pružaoce posredničkih usluga u e-trgovini ide dalje od tokova plaćanja: cijena proizvoda, stopa povrata, obrasci recenzija, ponašanje kupaca i geografska koncentracija. … Pročitaj → Krediti i finansiranje: rizik od prevare i provjera identiteta prilikom podnošenja zahtjeva Kod zahtjeva za kredit postoje dva različita pitanja: da li je podnosilac zahtjeva zaista onaj za koga se predstavlja i da li će vratiti … Pročitaj → Rizik klijenta, dužnika i potraživanja u faktoringu Faktoring je jedinstven proizvod kod kojeg klijent, strana koja stvarno plaća i strana čiji potpis obezbjeđuje plaćanje mogu biti tri različite kompanije. Kreditni dosije … Pročitaj → Usklađenost sa MASAK-om u osiguranju, rizik od korisnika i izvora sredstava U osiguranju, ugovarač osiguranja, osiguranik i korisnik mogu biti različite strane, a ti se odnosi mogu mijenjati tokom trajanja polise. Smjernica MASAK-a za brokere … Pročitaj → Usklađenost sa MASAK-om i rizik trgovaca na onlajn tržištima Pružaoci posredničkih usluga u e-trgovini su obveznici prema Zakonu br. 5549, a MASAK objavljuje poseban vodič za prijavu sumnjivih transakcija za ovu grupu. Značajan … Pročitaj → Transferi novca: analiza pošiljaoca, primaoca i njihovog odnosa U operacijama transfera novca, pošiljalac, primalac, iznos, učestalost, država, istorija transakcija i odnos između strana moraju se procjenjivati zajedno. Organizacije koje pružaju usluge transfera … Pročitaj → Usklađenost sa MASAK-om i stvarni vlasnici na tržištima kapitala MASAK objavljuje poseban vodič za prijavu sumnjivih transakcija za investicione fondove. Šest specifičnih tipova za ovaj sektor fokusira se na isto pitanje: da li … Pročitaj → Balkan: Infrastruktura za usaglašenost u Crnoj Gori i Srbiji Crna Gora i Srbija su među jurisdikcijama koje evaluira MONEYVAL komitet Savjeta Evrope. Obje zemlje se usklađuju sa pravnom tekovinom EU (EU acquis), što … Pročitaj → Bliski Istok i Sjeverna Afrika: implementacija usklađenosti u više zemalja Za institucije koje posluju na Bliskom Istoku i u Sjevernoj Africi, izazov nije usklađivanje sa jednom regulativom: nacionalni propisi, profili klijenata i strukture prekograničnih … Pročitaj → KVKK: zaštita ličnih podataka u analizi finansijskog kriminala Zakon o zaštiti ličnih podataka br. 6698 (KVKK) direktno reguliše kako se moraju štititi podaci koji se koriste u analizi finansijskog kriminala i rizika. … Pročitaj → GDPR: tehničke i organizacione mjere u analizi rizika GDPR direktno definiše tehničke i organizacione mjere koje se primjenjuju u procesima upravljanja rizicima u kojima se obrađuju lični i finansijski podaci. Član 32 … Pročitaj →