Regulatorische Updates
In unserer Rubrik für regulatorische Updates berichten wir über Änderungen in den Vorschriften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität – direkt bei Veröffentlichung und mit Fokus auf die praktischen Auswirkungen. Sie richtet sich an alle, die diese Regulierungen in ihren Unternehmen operativ umsetzen müssen.
Was wir verfolgen?
MASAK-Mitteilungen, Leitfäden und branchenspezifische Richtlinien zur Meldung verdächtiger Transaktionen.
Europäische Union: Das AML-Paket und der Zeitplan für die Einführung der AMLA.
FATF-Empfehlungen, gegenseitige Evaluierungsberichte und Entscheidungen zur Grauen Liste.
Sanktionsregime: Aktualisierungen von OFAC, UN, EU und HM Treasury.
IT-System-Regulierungen in der Türkei, insbesondere die Abschnitte, die Zahlungs- und E-Geld-Institute betreffen.
Wie wir schreiben
Die Gesetzestexte selbst sind bereits öffentlich zugänglich. Was fehlt, ist die Bedeutung dieser Texte für das operative Geschäft. Jeder Beitrag soll drei Fragen beantworten:
- Was hat sich geändert und ab wann gilt es?
- Welche Institutionstypen und Prozesse sind betroffen?
- Welche Kontrollen müssen in der Praxis durchgeführt, welche Aufzeichnungen geführt und welche Fristen eingehalten werden?
Wir schreiben ohne Produktwerbung. Wenn eine Änderung in Truvali abgebildet werden kann, erwähnen wir dies, aber das ist nicht das Hauptziel des Beitrags.
Warum das wichtig ist
Die größte Herausforderung des risikobasierten Ansatzes besteht darin, Gesetzestexte in konkrete Szenarien für das eigene Unternehmen zu übersetzen. Ein in einem Leitfaden erwähnter Verdachtsindikator bleibt nur ein Dokument, solange er in Ihrem System nicht als Regel implementiert ist.
Deshalb enden unsere regulatorischen Beiträge meist mit konkreten Szenariobeispielen: wie das beschriebene Risiko als Monitoring-Regel formuliert werden kann.
Folgen Sie uns
Die Beiträge werden im Blog veröffentlicht. Wenn Sie ein bestimmtes regulatorisches Thema verfolgen möchten, teilen Sie es uns mit.
Häufige Fragen
- Stellen diese Inhalte eine Rechtsberatung dar?
- Nein. Die Beiträge sollen die operativen Auswirkungen von Regulierungen erläutern und ersetzen keine Rechtsberatung. Für die Verpflichtungen Ihres Unternehmens ist die Bewertung Ihrer eigenen Rechts- und Compliance-Abteilung maßgeblich.
- Wie oft werden die Beiträge veröffentlicht?
- Nicht nach einem festen Zeitplan, sondern orientiert am regulatorischen Geschehen. Wir berichten, sobald eine wichtige Mitteilung, ein Leitfaden oder ein Sanktionsbeschluss veröffentlicht wird. In ruhigeren Phasen widmen wir uns ausführlicheren Hintergrundthemen.
- Wird nur die türkische Gesetzgebung abgedeckt?
- Nein. Der Schwerpunkt liegt zwar auf der Türkei, aber wir decken auch das EU-AML-Paket, AMLA- und FATF-Entwicklungen ab. Zudem werden Themen behandelt, die für in Südosteuropa und im Nahen Osten tätige Institute relevant sind.