Truvali-Plattform
Truvali ist eine auf Szenarien und Regelarchitektur basierende Entscheidungs-Engine, die den gesamten Compliance- und Betrugspräventionsprozess vom Onboarding bis zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR) auf einer einzigen On-Premise-Plattform abbildet. Es handelt sich nicht um ein statisches AML-Tool zur reinen Behördenberichterstattung, sondern um eine dynamische Echtzeitebene, die jedes Ereignis sofort bewertet und Entscheidungen direkt an Ihr Kernsystem zurückgibt.
Was ist Truvali?
Truvali ist eine End-to-End-Entscheidungs-Engine für Anti-Fraud, AML und KYC/KYB, die von Banken, Fintechs, Zahlungs- und E-Geld-Instituten sowie regulierten Glücksspielanbietern eingesetzt wird. Sie verifiziert Kunden direkt beim Onboarding, bewertet jede finanzielle und ereignisbasierte Aktivität im System anhand Ihrer individuellen Szenarien und gibt das Ergebnis als Genehmigen, Ablehnen, Überprüfen oder Callback auslösen an Ihr Kernsystem zurück.
Anstelle von separat erworbenen, nicht integrierten Modulen bündelt die Plattform alle täglichen Werkzeuge des Compliance-Teams auf einer einzigen Benutzeroberfläche.
Die Plattform arbeitet in drei Schritten
Die Strukturierung folgt dem tatsächlichen Arbeitsablauf: Wer ist der Kunde, wie werden seine Aktivitäten bewertet und was passiert nach einem Alarm?
Onboarding und Screening. Auslesen von Ausweisdokumenten, MRZ-Verifizierung, NFC-Chip-Auslesung, Liveness-Erkennung und Gesichtsabgleich; auf Unternehmensebene die Entschlüsselung von Eigentümerstrukturen zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO). Bei Verdachtsfällen wird der Prozess nahtlos an die plattforminterne Video-Identifikation übergeben. Gleichzeitig werden Sanktionslisten, PEP-Register, Adverse Media und eigene Blacklists gescannt. Open-Source-Intelligence (OSINT) erfasst Profile bereits, bevor sie auf offiziellen Listen erscheinen.
Überwachung und Regeln. Jedes finanzielle und nicht-finanzielle Ereignis wird noch vor Abschluss der Transaktion anhand der institutseigenen Szenarien bewertet. In dieser Phase stehen Ihnen eine Regel-Engine für unbegrenzt tiefe Logikbäume, eine Simulationsumgebung zum Testen von Regeln auf historischen Daten vor dem Live-Gang sowie die Möglichkeit zur Regelerstellung in natürlicher Sprache zur Verfügung.
Untersuchung und Governance. Umwandlung von Alarmen in strukturierte Fälle, KI-gestützte Voranalyse, Netzwerkanalysen zur Aufdeckung organisierter Strukturen, automatisierte Berichtsentwürfe und eine Maker-Checker-Hierarchie, die jede Entscheidung durch ein Vier-Augen-Prinzip absichert.
Befreit das Compliance-Team aus der IT-Warteschlange
In traditionellen Setups müssen Compliance-Spezialisten, die ein neues Betrugsmuster erkennen, auf die IT-Abteilung warten, um die Regel in Code umzusetzen. Bei Truvali schreiben Sie das Szenario in Ihrer gewohnten Arbeitssprache. Das System übersetzt dies in eine parametrisierte Regel und legt sie vor der Aktivierung zur menschlichen Freigabe vor. Ihre Grenzen werden nicht durch den Zeitplan des Entwicklerteams bestimmt, sondern durch Ihr regulatorisches Fachwissen.
Ihre Daten verlassen niemals Ihr Unternehmen
Truvali wird direkt in der eigenen Infrastruktur des Instituts installiert. Kundendaten werden für Analyse- oder KI-Prozesse nicht an externe Cloud-Umgebungen übermittelt. Dies entspricht direkt den Anforderungen der regulatorischen Vorgaben für IT-Systeme von Zahlungs- und E-Geld-Instituten in der Türkei und ist der entscheidende Unterschied zu reinen Cloud-Anbietern.
Für wen
- Compliance-Teams mit MASAK-Verpflichtungen: Fälle, die innerhalb der gesetzlichen Meldefristen untersucht und lückenlos dokumentiert werden können.
- Fraud- und Risikoteams: Intervention noch vor Abschluss der Transaktion.
- Interne Revision: Revisionssichere Protokolle darüber, wer welche Regel erstellt und welchen Fall geschlossen hat.
- Engineering: Eine einzige Integration, die über Ereignisschemata und Callbacks als Entscheidungsebene in den bestehenden Workflow eingefügt wird.
Truvali wird von Bitrelic entwickelt, einem Unternehmen mit Standorten in Manisa und Podgorica.
Häufige Fragen
- Ist Truvali nur ein AML-Reporting-Tool?
- Nein. Es erfüllt zwar alle AML-Verpflichtungen, ist aber im Kern eine Entscheidungs-Engine: Sie bewertet Transaktionen noch vor deren Abschluss und gibt Entscheidungen wie Genehmigung, Ablehnung, Überprüfung oder Callback an das Kernsystem zurück. Compliance-Regeln schützen das Unternehmen vor den Strafen von morgen; vor dem finanziellen Schaden von heute schützt die Entscheidung in Echtzeit.
- Müssen wir unsere bestehenden Systeme ersetzen?
- Nein. Truvali wird als Entscheidungsebene in Ihren bestehenden Workflow integriert. Es kann sowohl als Vorabprüfung vor der Kundenregistrierung als auch als Letztprüfung im Moment der Transaktion positioniert werden. Vor dem Live-Gang werden Ihre historischen Daten migriert, sodass Regeln, die historische Zeitfenster nutzen, vom ersten Tag an mit echten Daten arbeiten.
- Läuft das System auf den eigenen Servern unseres Unternehmens?
- Ja. Truvali ist für die On-Premise-Installation konzipiert und übermittelt keine Kundendaten an externe Cloud-Umgebungen. Auch die KI-gestützten Analysen laufen in dieser geschlossenen Umgebung.
- Sind Programmierkenntnisse erforderlich, um Regeln zu erstellen?
- Nein. Sie beschreiben das Szenario einfach in Ihrer täglichen Arbeitssprache. Das System übersetzt dies in eine parametrisierte Regel und legt sie vor der Aktivierung zur menschlichen Freigabe vor. Teams, die dies wünschen, können über einen Formeleditor auch eigene Berechnungsblöcke erstellen.