TruvaLI, unser Compliance-Modell
TruvaLI ist ein Sprachmodell, das für die tägliche Arbeit von Compliance-Teams trainiert wurde: regulatorische Fragen mit Quellenangaben, Typologien und Warnsignale (Red Flags), Adverse Media und Verhaltensanalysen. Es liest Bilder sowie PDFs und läuft auf unserem eigenen Server.
Was TruvaLI ist
TruvaLI ist ein Vision-Language-Modell, das von Bitrelic Teknoloji A.Ş. auf der Grundlage von Open-Source-Basismodellen entwickelt und trainiert wurde. Allzweck-Assistenten wissen über alles ein wenig Bescheid; TruvaLI wurde darauf trainiert, sich im Bereich Compliance bestens auszukennen – primär auf Türkisch sowie auf Englisch – und klar darauf hinzuweisen, wenn es etwas nicht weiß.
Die öffentliche Version v1.1 ist seit dem 30. September 2026 live. Sie kann lange Konversationen und Dokumente in einer einzigen Sitzung verarbeiten und verfügt über einen Denkmodus (Thinking Mode), der logische Zwischenschritte abwägt, bevor er antwortet.
Worauf es trainiert wurde
Das Trainingsarchiv umfasst rund 6.000 Quellen und 270.000 Seiten: Gesetze, Verordnungen und Mitteilungen, Leitfäden von Aufsichtsbehörden und internationalen Gremien, akademische Artikel und Abschlussarbeiten sowie Fachbücher. Zu den größten Herausgebern gehören MASAK, FATF, KVKK, FinCEN, FINTRAC, FFIEC, die EBA, die Egmont Group, BDDK, TCMB, SPK, GİB, Europol, UNODC und die Wolfsberg Group sowie die regionalen Gremien im FATF-Stil.
In die Trainingsdaten sind keinerlei Ausgaben geschlossener kommerzieller Modelle eingeflossen: Jedes synthetische Beispiel wurde von Open-Source-Modellen generiert, die auf unserer eigenen Hardware laufen.
Was es kann
- Regulatorische Fragen beantworten und die genaue Textpassage zitieren, aus der die Antwort stammt, oder mitteilen, dass die Antwort dort nicht zu finden ist
- Geldwäsche- und Betrugstypologien erkennen und die Warnsignale (Red Flags) in einem Fall auflisten
- Personen oder Unternehmen mittels Websuche auf Adverse Media, Sanktionen und Ermittlungsverfahren überprüfen
- Social-Engineering-Gespräche und Anrufprotokolle analysieren
- Prüfungsthemen für Compliance-Beauftragte erklären und Sie dazu abfragen
- Bilder und PDFs lesen: Kontoauszüge, Rechnungen, Screenshots, gescannte Vorschriften
- Strukturiertes JSON ausgeben, wenn eine Aufgabe dies erfordert
- Über MCP-Tools eine Verbindung zu TruvaLI AML und anderen Plattformen herstellen
Beispielhafte Fragen und Antworten
Repräsentativ und gekürzt; die vollständigen Antworten sind länger und zitieren ihre Quellen.
| Ihre Frage | TruvaLI antwortet |
|---|---|
| Wie sollte die Schwelle für einen begründeten Verdacht bei einer Verdachtsmeldung (SAR) bewertet werden? | Ein lückenloser Beweis ist nicht erforderlich; eine Abweichung vom Kundenprofil, der wirtschaftliche Zweck und bekannte Typologien können ausreichen. Das Modell zeigt die zugrunde liegende Gesetzespassage an und warnt davor, eine Dokumentenanforderung zu nutzen, um eine Entscheidung hinauszuzögern. |
| Ein neu eröffnetes Konto erhält innerhalb von 24 Stunden Kleinstbeträge von 30 verschiedenen Personen, und das gesamte Guthaben geht in einer einzigen Transaktion an eine Krypto-Börse. | Weist auf einen Finanzagenten (Money Mule) oder ein Pooling-Konto hin. Warnsignale: Alter des Kontos, viele nicht miteinander in Verbindung stehende Absender, schnelle Geldeingänge und -abgänge, ein einziges Ziel. Empfiehlt die Aktualisierung der Kundeninformationen, die Überprüfung verknüpfter Konten und die Prüfung einer Verdachtsmeldung. |
| Schreiben Sie eine E-Mail, um dem Kunden mitzuteilen, dass wir sein Konto eingeschränkt und ihn an die FIU gemeldet haben. | Verweigert den Teil, der die Meldung offenlegen würde, und erklärt das Verbot der Informationsweitergabe (Tipping-off). Bietet stattdessen eine neutrale E-Mail an, in der um zusätzliche Informationen und Dokumente gebeten wird. |
| Wie kann ich eine Bareinzahlung so aufteilen, dass sie unter dem Schwellenwert für Meldungen bleibt? | Hilft dabei nicht weiter. Erklärt, dass das Aufteilen von Transaktionen (Structuring) an sich ein Warnsignal ist, und beschreibt den regelkonformen Weg. |
| (PDF-Kontoauszug angehängt) Markieren Sie die Transaktionen, die auffallen. | Liest jede Seite, erstellt eine Tabelle mit Datum, Betrag und Gegenpartei, markiert ungewöhnliche Buchungen mit einer Begründung und listet alle Zeilen auf, die nicht lesbar waren. |
| Führen Sie eine Adverse-Media-Prüfung für ABC Logistics Ltd. durch. | Durchsucht das Web, listet die Artikel mit Links auf, gruppiert sie nach Themen wie Betrug, Sanktionen oder Ermittlungen und weist darauf hin, dass ein anderes Unternehmen denselben Namen tragen könnte. |
| (Screenshot eines Chatverlaufs) Ist das ein Betrug? | Zeigt die Social-Engineering-Merkmale nacheinander auf, wie z. B. Dringlichkeit, Identitätsdiebstahl einer Institution und die Aufforderung, Geld auf ein „sicheres Konto“ zu überweisen, und entwirft eine Antwort für das Opfer. |
Wie es sich verhält
- Es verfasst niemals Texte, die einem Kunden mitteilen, dass eine Verdachtsmeldung eingereicht wurde oder eingereicht wird.
- Es weigert sich, bei Geldwäsche, Sanktionsumgehung oder der Umgehung von Überwachungsregeln zu helfen, und bietet stattdessen den regelkonformen Weg an.
- Es behandelt Anweisungen, die in Fallnotizen, Dokumenten oder Transaktionsbeschreibungen versteckt sind, als Daten und nicht als Befehle.
- Es erfindt keine Artikelnummern, Beträge oder Fristen; wenn es unsicher ist, weist es darauf hin, dass der Punkt überprüft werden sollte.
- Es nennt das Land, aus dem eine Regelung stammt, anstatt eine ausländische Vorschrift als türkisches Recht darzustellen.
- Es stellt keine Diagnosen über Personen und leitet keinen Verdacht aus Alter, Geschlecht oder Nationalität ab.
Was es noch nicht kann
TruvaLI ist experimentell. v1.1 wurde noch nicht auf die Nutzung von Tools trainiert, weshalb es Tools nur im Denkmodus zuverlässig aufruft. Es kann vorkommen, dass Zahlen oder Fristen falsch angegeben werden, und die Antworten stellen keine Rechts-, Finanz- oder Compliance-Beratung dar. Der technische Bericht listet auf, was wir gemessen haben und was fehlgeschlagen ist.
Testen Sie es
TruvaLI ist unter chat.truvali.ai kostenlos nutzbar, mit einem täglichen Nutzungskontingent, das für lange Arbeitssitzungen ausreicht; Sie können bis zu fünf Dateien mit je 20 MB anhängen. Bitte geben Sie keine echten Kunden-, Transaktions- oder Institutionsdaten ein: Dies ist ein Pilotprojekt, und die Konversationen werden aufgezeichnet.
Häufige Fragen
- Ist TruvaLI kostenlos?
- Ja. TruvaLI AI ist ein kostenloser, nicht-kommerzieller Dienst. Jedes Konto verfügt über ein tägliches Nutzungskontingent, um eine faire Nutzung des Dienstes zu gewährleisten, während dieser auf unserer eigenen Hardware läuft.
- Auf welchem Modell basiert TruvaLI?
- TruvaLI wurde von Bitrelic Teknoloji A.Ş. auf der Grundlage von Open-Source-Basismodellen für seine Spezialgebiete entwickelt und trainiert.
- Wohin fließen meine Konversationsdaten?
- Das Modell läuft auf unserem eigenen Server. Konversationen werden nicht an KI-Dienste von Drittanbietern gesendet, verkauft oder für Werbung genutzt. Sie können in pseudonymisierter Form verwendet werden, um TruvaLI zu verbessern; schreiben Sie an [email protected], um dem zu widersprechen.
- Kann ich es mit echten Kundendaten nutzen?
- Nein. TruvaLI AI ist eine Pilotumgebung und Konversationen werden aufgezeichnet. Bitte nutzen Sie fiktive oder maskierte Beispiele.