Lösungen

Kunden-Onboarding: Identitätsprüfung, KYB und Onboarding-Risiko-Score Das Kunden-Onboarding ist der Moment, in dem ein Institut nachweist, dass es eine Person oder ein Unternehmen kennt, und deren Risiko bewertet. Truvali konsolidiert … Lesen → Sanktions-Compliance: Screening, Trefferprüfung und Entscheidungsdokumentation Sanktions-Compliance bedeutet den Nachweis, dass Ihr Institut keine Geschäfte mit sanktionierten Personen oder Unternehmen tätigt. Truvali erweitert das Screening auf das Onboarding, die Transaktionsausführung … Lesen → Zahlungsscreening: Sanktionsprüfungen in Echtzeit Zahlungsscreening verhindert, dass eine Transaktion an eine sanktionierte Partei gelangt, noch bevor sie abgeschlossen ist. Truvali integriert die Überprüfung direkt in den Zahlungsfluss: Ein … Lesen → Kontinuierliche Überwachung: Verhaltensanalyse nach dem Onboarding Die kontinuierliche Überwachung trägt der Tatsache Rechnung, dass sich das beim Onboarding ermittelte Risiko im Laufe der Zeit verändert. Truvali gleicht jede Transaktion mit … Lesen → Account Takeover: Erkennung durch Sitzungs-, Geräte- und Verhaltenssignale Bei einem Account Takeover sind die Anmeldedaten gültig, aber die Person hinter dem Konto hat sich geändert. Truvali analysiert Geräte-, IP-, Sitzungs- und Transaktionsverhalten … Lesen → Bonusmissbrauch und Multi-Accounting: Die Zusammenhänge erkennen Bei der Betrachtung einzelner Konten sieht Bonusmissbrauch nicht wie ein Regelverstoß aus. Truvali deckt Konto-Cluster auf, die über Geräte-, IP-, Zahlungsmethoden- und E-Mail-Muster miteinander … Lesen → Chargebacks und Zahlungsbetrug: Erkennung vor dem Disput-Verfahren Wenn ein Chargeback eintrifft, ist das Geld meist schon weg – und Ihnen bleibt nur noch die Beweisführung. Truvali analysiert Signale direkt im Moment … Lesen → Prüfung der Mittelherkunft: Dokumentation der Geldquelle Die Prüfung der Mittelherkunft zielt darauf ab, festzustellen, woher das für eine Transaktion verwendete Geld stammt und ob dies mit dem bekannten Profil des … Lesen → Regulatorisches Meldewesen: Verdachtsmeldungen und Falldaten Der schwierigste Teil des regulatorischen Meldewesens ist nicht das Schreiben des Berichts, sondern das Zusammentragen der dafür benötigten Daten. Das MASAK-Meldeformular definiert die Felder … Lesen → Krypto-Wallet-Screening: Abfrage der Adresshistorie Bei Krypto-Assets liegt das Risiko nicht beim Individuum, sondern in der Historie der Adresse. Truvali bewertet die Wallet-Adresse anhand von Sanktionseinträgen, Mixer-Interaktionen und Risikoclustern … Lesen → Merchant Onboarding: Das Unternehmen und die Person dahinter kennen Beim Merchant Onboarding geht es darum, ein Unternehmen und die tatsächliche Person dahinter zu kennen, bevor sie in Ihren Zahlungsfluss integriert werden. Truvali bildet … Lesen → Mitarbeiter-Screening: Interne Kontrollen und regelmäßige Überprüfung Identitätsdaten von Mitarbeitern und Bewerbern können im rechtlichen und regulatorischen Rahmen Ihrer Organisation mit Sanktionslisten, PEP, Adverse Media und internen Listen abgeglichen werden. Truvali … Lesen → Compliance-Teams: Die Verantwortung des Compliance Officers tragen Die Haftung eines Compliance Officers ist persönlich, nicht korporativ – und diese Verantwortung erfordert Nachweise. Truvali führt Regeln, Entscheidungen, Freigaben und Berichte in einem … Lesen → Betrugs- und Risikoteams: Regeln selbst in die Hand nehmen In der Betrugsprävention gewinnt derjenige, der sich am schnellsten anpasst. Truvali ermöglicht es Risikoexperten, Regeln direkt selbst zu schreiben: Entwürfe werden aus natürlicher Sprache … Lesen → Engineering: Integration, Event-Modell und Deployment Der Integrationsaufwand hängt nicht davon ab, wie viele Endpunkte Sie aufrufen, sondern wie gut das Event-Modell zu Ihrem Geschäft passt. Truvali erfasst das Event … Lesen → Interne Revision: Entscheidungen bis zur Quelle zurückverfolgen Die interne Revision befasst sich mit vergangenen Entscheidungen, nicht mit den Bildschirmen von heute. Truvali speichert die Regelversion, die Entscheidungsbegründung, die Genehmigungskette und das … Lesen → MASAK-Compliance: Pflichten, Meldewesen und Verdachtskategorien MASAK veröffentlicht gemäß dem Gesetz Nr. 5549 separate Leitfäden für Verdachtsmeldungen für jede Gruppe von Verpflichteten. Diese Leitfäden definieren nicht nur, welche Transaktionen verdächtig … Lesen → AMLA und EU-Regulierungen: Der Rahmen für die direkte Aufsicht Die AMLA, die Behörde der Europäischen Union zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wurde durch die Verordnung (EU) 2024/1620 errichtet und gilt ab dem … Lesen → MASAK-Compliance und Transaktionsüberwachung im Bankensektor Heute loggen sich Compliance-Beauftragte in vier separate Systeme ein, um einen einzigen Kunden zu bewerten: AML, Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Beratung. Dabei listet der Leitfaden … Lesen → Fintech: Schnelles Wachstum und Compliance-Anforderungen gleichzeitig meistern Fintechs wachsen rasant, Compliance-Teams oft nicht. Truvali befreit Regeländerungen aus der Entwickler-Queue und macht das Alert-Aufkommen vor dem Live-Gang messbar. Lesen → Zahlungskonto- und Guthabenrisiko bei E-Geld-Instituten Bei einem E-Geld-Institut konzentriert sich das Risiko auf das Zahlungskonto selbst und nicht auf eine einzelne Transaktion. Der MASAK-Leitfaden für Zahlungs- und E-Geld-Institute analysiert … Lesen → Händlerrisiko und KYB bei Zahlungsinstituten Der MASAK-Leitfaden für Zahlungs- und E-Geld-Institute listet 76 sektorspezifische Typen verdächtiger Transaktionen auf. Davon beziehen sich 22 direkt auf den angebundenen Händler und nicht … Lesen → MASAK-Compliance und Kundenrisiko im Glücksspiel- und Wettsektor MASAK veröffentlicht einen speziellen Leitfaden für Verdachtsmeldungen für Glücksspiel- und Wettanbieter, der 68 branchenspezifische verdächtige Transaktionstypen auflistet. Die meisten beziehen sich nicht auf die … Lesen → MASAK-Compliance und Wallet-Risiko für Kryptodienstleister Kryptodienstleister gehören zu den Verpflichteten gemäß dem Gesetz Nr. 5549, und MASAK veröffentlicht einen speziellen Leitfaden für Verdachtsmeldungen für diese Gruppe. Der branchenspezifische Abschnitt … Lesen → MASAK-Compliance im E-Commerce: Händler- und Käuferrisiken Der Leitfaden von MASAK für E-Commerce-Vermittlungsdienstleister blickt über reine Zahlungsströme hinaus: Produktpreis, Retourenquote, Bewertungsmuster, Käuferverhalten und geografische Konzentration. Truvali führt Bestell-, Zahlungs-, Retouren- und … Lesen → Kredit und Finanzierung: Identitäts- und Betrugsrisiko bei der Antragstellung Bei einem Kreditantrag stellen sich zwei grundlegende Fragen: Ist der Antragsteller wirklich die Person, für die er sich ausgibt, und wird er den Kredit … Lesen → Kunden-, Debitoren- und Forderungsrisiko im Factoring Factoring ist das einzige Produkt, bei dem der Kunde, die tatsächlich zahlende Partei und die Partei, deren Unterschrift die Zahlung sichert, drei verschiedene Unternehmen … Lesen → MASAK-Compliance in der Versicherung: Begünstigten- und Mittelherkunftsrisiko In der Versicherung können der Versicherungsnehmer, die versicherte Person und der Begünstigte unterschiedliche Parteien sein, und diese Beziehungen können sich während der Vertragslaufzeit ändern. … Lesen → MASAK-Compliance und Händlerrisiko auf Marktplätzen E-Commerce-Vermittlungsdienstleister sind Verpflichtete nach dem Gesetz Nr. 5549, und MASAK veröffentlicht einen speziellen Leitfaden für Verdachtsmeldungen für diese Gruppe. Ein erheblicher Teil der 32 … Lesen → Geldtransfers: Analyse von Sender, Empfänger und deren Beziehung Bei Geldtransfergeschäften müssen Sender, Empfänger, Betrag, Häufigkeit, Land, Transaktionshistorie und die Beziehung zwischen den Parteien gemeinsam bewertet werden. Unternehmen, die Geldtransferdienste anbieten, arbeiten in … Lesen → MASAK-Compliance und wirtschaftlich Berechtigte (UBO) im Kapitalmarkt MASAK veröffentlicht einen speziellen Leitfaden für Verdachtsmeldungen für Investmentfonds. Sechs der sektorspezifischen Typen konzentrieren sich auf dieselbe Frage: Ist die Partei auf dem Papier … Lesen → Balkan: Compliance-Infrastruktur in Montenegro und Serbien Montenegro und Serbien gehören zu den Ländern, die vom MONEYVAL-Ausschuss des Europarates evaluiert werden. Beide passen sich dem EU-Besitzstand an, was bedeutet, dass das … Lesen → Naher Osten und Nordafrika: Länderübergreifende Compliance-Implementierung Für Finanzinstitute im Nahen Osten und Nordafrika liegt die Herausforderung nicht in der Einhaltung einer einzelnen Regulierung: Nationale Vorschriften, Kundenprofile und grenzüberschreitende Transaktionsstrukturen weichen … Lesen → KVKK: Schutz personenbezogener Daten in der Finanzkriminalitätsanalyse Das Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten Nr. 6698 (KVKK) regelt direkt, wie Daten geschützt werden müssen, die in der Finanzkriminalitäts- und Risikoanalyse verwendet werden. … Lesen → GDPR: Technische und organisatorische Maßnahmen in der Risikoanalyse Die GDPR definiert direkt die technischen und organisatorischen Maßnahmen, die in Risikomanagementprozessen anzuwenden sind, in denen personenbezogene und finanzielle Daten verarbeitet werden. Artikel 32 … Lesen →